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2023年基金從業《法律法規》模擬練習題四十一

來源:233網校 2023-02-10 00:00:12

私募基金募集機構對投資者進行回訪,其中內容應包括()。

Ⅰ、確認受訪人是否為投資者本人或者機構

Ⅱ、確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同的內容

Ⅲ、確認投資者是否知悉末來可能承擔投資損失

Ⅳ、確認投資者是否知悉糾紛解決安排

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

參考答案:B

參考解析:回訪應當包括但不限于以下內容:①確認受訪人是否為投資者本人或機構;②確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章;③確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容;④確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配;⑤確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率,投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率;⑥確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失;⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利;⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

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某證券公司將其代銷的基金產品風險等級劃分為:低風險等級、較低風險等級、中級風險等級、較高風險等級、高風險等級,依據各個基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來確定其基本風險等級,再依據基金歷史規模和持合比例、基金過往業績及其基金凈值的歷史波動程度、基金成立以來有無違規行為發生三方面進行風險等級調整,并且每季度調整一次。關于證券公司對基金產品的風險評價,以下說法錯誤的是()。

A、該證券公司每季度調整次基金產品風險等級是可行的做法

B、該證券公司基金產品風險等級類型過多,必須調整為:低風險等級、中風險等級、高風險等級

C、該證券公司需要通過官網公示其基金產品風險評價方法

D、該證券公司對基金產品風險評價的依據合規

參考答案:B

參考解析:基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映,根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》,其產品至少分五個等級:R1、R2、R3、R4和R5。基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規模和持倉比例,三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度,四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。故B錯誤。

插入模塊

以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發放主體的是()。

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金托管銀行

Ⅲ、基金代銷銀行

Ⅳ、基金評價機構

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ

參考答案:D

參考解析:基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程中,應當按照有關法律法規規定制作宣傳推介材料,嚴格規范宣傳推介行為,充分揭示投資風險,不得承諾收益,不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述,不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業績。除基金管理人、基金銷售機構外,其他機構或者個人不得擅自制作或者發放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料;登載貨幣市場基金宣傳推介材料的,不得片面引用或者修改其內容。故答案為D。

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