關于基金代銷機構的職責,以下描述錯誤的是()。
A、可賺取銷售傭金
B、可委托其他機構代為辦理基金的代銷業務
C、應與基金公司簽訂基金產品銷售協議
D、可代為銷售基金產品
參考解析:基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。
擬從事基金銷售業務的相關機構應向住所地的()進行注冊并取得相應資格。
A、中國銀保監會派出機構
B、國家市場監督管理總局派出機構
C、中國證券投資基金業協會派出機構
D、中國證監會派出機構
參考解析:商業銀行(含在華外資法人銀行,下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的,應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格,故選D。
基金募集機構應當通過問卷調查等方式了解投資者信息,問卷內容應包括但不限于()。
Ⅰ、投資者的職業
Ⅱ、投資者的學歷
Ⅲ、投資者的計劃投資期限
Ⅳ、投資出現波動時的焦慮狀態
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考解析:募集機構應建立科學有效的投資者問卷調查評估方法,確保問卷結果與投資者的風險識別能力和風險承擔能力相匹配。募集機構應當在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調查信息。問卷調查主要內容應包括但不限于以下方面:
(1)投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學歷、職業、聯系方式等信息,機構投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯系方式等信息。
(2)財務狀況,其中個人投資者財務狀況包括金融資產狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息,機構投資者財務狀況包括凈資產狀況等信息。
(3)投資知識,包括金融法律法規、投資市場和產品情況、對私募基金風險的了解程度、參加專業培訓情況等信息。
(4)投資經驗,包括投資期限、實際投資產品類型、投資金融產品的數量、參與投資的金融市場情況等。
(5)風險偏好,包括投資目的、風險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現波動時的焦慮狀態等。
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