參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的備案

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】

基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。

《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。④基金業協會規定的其他信息。

基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

參考解析：

【真題考點】基金監管的基本原則

【所屬章節】第四章 第一節

【233網校解析】A錯誤：公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

B錯誤：依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。

C正確，D錯誤：對于基金而言，行政監管不應直接干預基金機構內部的經營管理，監管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。

基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。

包括以下六個方面：

(一)保護投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

(二)適度監管原則，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監管應適度。

(三)有效監管原則，基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的有效發展。

(四)依法監管原則市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。行政監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。

(五)審慎監管原則金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

(六)公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的基金管理人的登記

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】各類私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，向基金業協會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業執照正副本復印件;②公司章程或者合伙協議;⑧主要股東或者合伙人名單;④高級管理人員的基本信息;⑤基金業協會規定的其他信息。

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【真題考點】對基金宣傳推介材料的監管

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：①公開出版資料;②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報、戶外廣告;④電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;⑤中國證監會規定的其他材料。

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【真題考點】基金監管的基本原則

【所屬章節】第四章 第一節

【233網校解析】所謂依法監管原則，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據;監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障，行政監管必須堅持依法監管原則。

基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。

包括以下六個方面：

(一)保護投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。

(二)適度監管原則，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監管應適度。

(三)有效監管原則，基金監管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的有效發展。

(四)依法監管原則市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。行政監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。

(五)審慎監管原則金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

(六)公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。

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【真題考點】基金銷售費用的監管

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】

依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

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【真題考點】中國證監會對基金市場的監管措施

【所屬章節】第四章 第二節

【233網校解析】依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施： 檢查;調查取證;行政處罰;限制交易。

依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：

1.檢查

檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。

2.調查取證

查處基金違法案件是中國證監會的法定職責之一，而調查取證是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。

3.限制交易

中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長15個交易日。

4.行政處罰

中國證監會發現基金機構以及基金機構的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，基金機構的股東和實際控制人等在基金活動中存在違法違規行為的，應當對相關機構和人員或者相關機構對違法違規行為直接負責的主管人員和其他責任人員依法進行行政處罰。

參考解析：

【真題考點】公開募集基金的基金份額持有人權利行使

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人大會由基金管理人召集。

基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集;該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。

參考解析：

【真題考點】基金管理人的從業人員證券投資的限制

【所屬章節】第四章 第三節

【233網校解析】

依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發生利益沖突。

參考解析：

【真題考點】風險準備金制度

【所屬章節】第四章 第三節

【233網校解析】為了增強基金管理人的風險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建立風險準備金制度。依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的備案

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。④基金業協會規定的其他信息。

基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的基金合同的必備條款

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】私募基金進行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應當共同簽訂基金合同;基金合同明確約定不托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施、保管機制和糾紛解決機制。

參考解析：

【真題考點】基金業協會的性質和組成

【所屬章節】第四章 第二節

【233網校解析】基金行業協會會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員和特別會員。

基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人?；鹦袠I協會會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員和特別會員。

普通會員公募基金的基金管理人、基金托管人

聯席會員按照國務院證券監督管理機構或協會規定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，基金業務提供法律和會計等專業服務的律師事務所和會計師事務所。

觀察會員私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標準的，可申請成為普通會員。

特別會員證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結算機構等為基金行業提供重要基礎設施的服務機構，與基金行業相關的全國性社會團體，對基金行業有重要影響的地方股權交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團體，對基金行業有重要影響的境外機構，基金行業的重要機構投資者，其他對基金行業具有重要影響的機構。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的備案

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件。③采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。④基金業協會規定的其他信息。

基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

參考解析：

【真題考點】非公開募集基金的基金管理人的登記

【所屬章節】第四章 第五節

【233網校解析】我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業協會登記即可。

參考解析：

【真題考點】募集基金失敗時基金管理人的責任

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】

投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監會辦理基金備案手續，基金合同生效。

參考解析：

【真題考點】基金注冊的申請

【所屬章節】第四章 第四節

【233網校解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務所出具的法律意見書;⑥中國證監會規定提交的其他文件。

參考解析：

【真題考點】基金業協會的性質和組成

【所屬章節】第四章 第二節

【233網校解析】基金行業協會設理事會，理事會是基金行業協會的執行機構。理事會成員依章程的規定由會員大會選舉產生。在會員大會閉會期間，理事會依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。

基金業協會是證券投資基金行業的自律性組織，是社會團體法人?；鹦袠I協會會員包括普通會員、聯席會員、觀察會員和特別會員。

普通會員公募基金的基金管理人、基金托管人

聯席會員按照國務院證券監督管理機構或協會規定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，基金業務提供法律和會計等專業服務的律師事務所和會計師事務所。

觀察會員私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標準的，可申請成為普通會員。

特別會員證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結算機構等為基金行業提供重要基礎設施的服務機構，與基金行業相關的全國性社會團體，對基金行業有重要影響的地方股權交易中心等地方性交易場所以及地方性社會團體，對基金行業有重要影響的境外機構，基金行業的重要機構投資者，其他對基金行業具有重要影響的機構。

參考解析：

【真題考點】中國證監會對基金市場的監管措施

【所屬章節】第四章 第二節

【233網校解析】中國證監會在調查重大證券違法行為時，經批準可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制期限不得超15個交易日，案情復雜的，可以延長15個交易日。

依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：

1.檢查

檢查是基金監管的重要措施，屬于事中監管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。

2.調查取證

查處基金違法案件是中國證監會的法定職責之一，而調查取證是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監管的保障。

3.限制交易

中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復雜的，可以延長15個交易日。

4.行政處罰

中國證監會發現基金機構以及基金機構的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，基金機構的股東和實際控制人等在基金活動中存在違法違規行為的，應當對相關機構和人員或者相關機構對違法違規行為直接負責的主管人員和其他責任人員依法進行行政處罰。