【真題考點(diǎn)】基金信息披露的禁止行為

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。Ⅱ項(xiàng)違背了基金職業(yè)道德，不屬于嚴(yán)重違法行為。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金托管人的職責(zé)

【所屬章節(jié)】第四章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。

C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施

【所屬章節(jié)】第四章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫停或者撤銷基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：

1.檢查

檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

2.調(diào)查取證

查處基金違法案件是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的法定職責(zé)之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

3.限制交易

中國(guó)證監(jiān)會(huì)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。

4.行政處罰

中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金機(jī)構(gòu)以及基金機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，基金機(jī)構(gòu)的股東和實(shí)際控制人等在基金活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員或者相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員依法進(jìn)行行政處罰。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金監(jiān)管的基本原則

【所屬章節(jié)】第四章 第一節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金監(jiān)管也要遵循審慎監(jiān)管原則，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)防控，以確保基金運(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全。審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場(chǎng)準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。故Ⅲ錯(cuò)誤

基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。

包括以下六個(gè)方面：

(一)保護(hù)投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

(二)適度監(jiān)管原則，市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。

(三)有效監(jiān)管原則，基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的有效發(fā)展。

(四)依法監(jiān)管原則市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。行政監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。

(五)審慎監(jiān)管原則金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

參考解析： 【真題考點(diǎn)】基金注冊(cè)的申請(qǐng)

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：募集基金的目的和基金名稱;基金管理人、基金托管人的名稱和住所;基金的運(yùn)作方式;封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額(D項(xiàng)說法錯(cuò)誤);確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;基金收益分配原則、執(zhí)行方式;基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;爭(zhēng)議解決方式;當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】非公開募集基金的備案

【所屬章節(jié)】第四章 第五節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。

基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金監(jiān)管的基本原則

【所屬章節(jié)】第四章 第一節(jié)

【233網(wǎng)校解析】所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù);監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé);對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，行政監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。故C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。

包括以下六個(gè)方面：

(一)保護(hù)投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

(二)適度監(jiān)管原則，市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。

(三)有效監(jiān)管原則，基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的有效發(fā)展。

(四)依法監(jiān)管原則市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。行政監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。

(五)審慎監(jiān)管原則金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失。

(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金銷售適用性監(jiān)管

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】適用性：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成

【所屬章節(jié)】第四章 第二節(jié)

【233網(wǎng)校解析】特別會(huì)員包括證券期貨交易所等全國(guó)性交易場(chǎng)所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國(guó)性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場(chǎng)所以及地方性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對(duì)基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。

基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。

普通會(huì)員公募基金的基金管理人、基金托管人

聯(lián)席會(huì)員按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或協(xié)會(huì)規(guī)定注冊(cè)、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，基金業(yè)務(wù)提供法律和會(huì)計(jì)等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

觀察會(huì)員私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)先申請(qǐng)成為觀察會(huì)員，自成為觀察會(huì)員之日起滿1年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)的，可申請(qǐng)成為普通會(huì)員。

特別會(huì)員證券期貨交易所等全國(guó)性交易場(chǎng)所，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機(jī)構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國(guó)性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場(chǎng)所以及地方性社會(huì)團(tuán)體，對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)，基金行業(yè)的重要機(jī)構(gòu)投資者，其他對(duì)基金行業(yè)具有重要影響的機(jī)構(gòu)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金管理人的從業(yè)人員的資格

【所屬章節(jié)】第四章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。所謂“相關(guān)的工作經(jīng)歷”，是指從事基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理工作經(jīng)歷;擔(dān)任督察長(zhǎng)的，還應(yīng)當(dāng)具有法律、會(huì)計(jì)、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)

【所屬章節(jié)】第四章

【233網(wǎng)校解析】中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)履行的職責(zé)還包括：

①依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求;

②制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);

③依法辦理非公開募集基金的登記、備案;

④協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

⑤教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;

⑥制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;

⑦提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng) ;

⑧對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】非公開募集基金的備案

【所屬章節(jié)】第四章 第五節(jié)

【233網(wǎng)校解析】

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。

基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】基金管理人的從業(yè)人員的資格

【所屬章節(jié)】第四章 第三節(jié)

【233網(wǎng)校解析】高級(jí)管理人員指私募基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、執(zhí)行事務(wù)合伙人(委派代表)、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員。

參考解析：

【真題考點(diǎn)】對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議或者其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。

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【真題考點(diǎn)】基金份額持有人的法定權(quán)利

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金份額持有人不可參與基金投資運(yùn)作。故A錯(cuò)誤

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【真題考點(diǎn)】基金注冊(cè)的申請(qǐng)

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：基金管理人新設(shè)基金，擬允許單一投資者持有基金份額超過基金總份額50%的，應(yīng)當(dāng)采用封閉或定期開放運(yùn)作方式且定期開放周期不得低于3個(gè)月(貨幣市場(chǎng)基金除外)，并采用發(fā)起式基金形式，在基金合同、招募說明書等文件中進(jìn)行充分披露及標(biāo)識(shí)，且不得向個(gè)人投資者公開發(fā)售。

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【真題考點(diǎn)】基金份額持有人大會(huì)的召開

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

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【真題考點(diǎn)】基金宣傳推介材料的監(jiān)管

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。

(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

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【真題考點(diǎn)】基金份額持有人大會(huì)的召開

【所屬章節(jié)】第四章 第四節(jié)

【233網(wǎng)校解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。