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2024年5月基金從業《基金法律法規》考點+真題解析:普通投資者和專業投資者

來源:233網校 2024-07-06 00:11:39

2024年5月基金從業《基金法律法規》考試已經結束,有不少考點都是年年考反反復復考的。學霸君根據考生回憶版真題整理了真題考點以及真題練習,準備備考的考生朋友務必拉入復習名單,重點復習。

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基金法規真題回顧:

基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時,下列行為不適當的是()。

A.要求投資者提供收入證明

B.有義務向普通投資者說明,只有成為專業投資者,才可以投資更多的基金產品,獲得更高的回報

C.要求投資者提供金融資產證明

D.對投資者的專業知識進行考查

參考答案:B
參考解析:應該告知風險,普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果,提供相關證明材料。基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估,確認其符合前條要求,說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別,警示可能承擔的投資風險,告知申請的審查結果及其理由。

考點:普通投資者和專業投資者

應該告知風險,普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果,提供相關證明材料。基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估,確認其符合前條要求,說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別,警示可能承擔的投資風險,告知申請的審查結果及其理由。

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