1.2建設項目風險類型

□無論是業主還是工程承包商都難免面臨各自的風險。

■工程項目風險系指一項工程在設計、施工及移交運行各個階段可能遭受的風險。對于項目業主或投資者，通常遇到的風險主要有人為風險、經濟風險、自然風險以及一些特殊風險;

■對于承包商，面臨的風險主要有決策錯誤風險、締約和履約風險、責任風險等;

■對于咨詢和監理單位，其風險主要來源于三個方面，即來自業主的風險、來自承包商的風險、職業責任風險。

1.2.1業主或投資商的風險

歸納為三種類型：人為風險、經濟風險和自然風險。

1.人為風險 ：15個方面

人為風險系指因人的主觀因素導致的種種風險。可起因于以下諸方面：

(1)政府或主管部門的政策和行為。

(2)體制法規不合理。

(3)主管部門設置障礙。

(4)資金籌措無門。

(5)不可預見事件。

(6)合同條款不嚴謹。

(7)道德風險。

(8)群體行為越軌。

(9)承包商缺乏合作誠意。

(10)承包商履約不力或不履約。

(11)工期拖延。

(12)材料供應商履約不力或違約。

(13)指定分包商履約不力。

(14)監理工程師失職。

(15)設計錯誤。

2.經濟風險：7個方面

(1)宏觀形勢不利。

(2)投資環境差劣。投資環境是投資能否取得成功的關鍵因素。

(3)市場物價不正常上漲。

(4)通貨膨脹幅度過大。

(5)投資回收期長。

(6)基礎設施落后。外部的客觀環境，尤其是公共基礎設施的好壞對工程影響極大。

(7)資金籌措困難。資金籌措困難是業主經常碰到的重大風險。

3.自然風險

(1)惡劣的自然條件

項目工程所處地域的自然條件對項目成本影響很大。

(2)惡劣氣候與環境

惡劣氣候系指偶爾發生的超出正常規律的氣候變化，如長時間的暴雨、臺風、酷暑等都會給工程實施帶來不便，從而增加工程成本。

(3)惡劣的現場條件

工程的現場條件受多種因素影響，特別是進出場通道，供排水設施;供電、供氣的可能性，夜間或節假日加班作業的可能性等等。

(4)地理環境不利

地理環境系指工程所在地的位置及周圍環境。

4.特殊風險

特殊風險系指根據FIDIC條款應由業主承擔的風險。這些風險包括：

(1)在工程所在國發生的戰爭、敵對行動(不論宣戰與否)、外敵入侵等;

(2)在工程所在國發生的叛亂、暴力革命、軍事政變或篡奪政權，或發生內戰;

(3)由于任何核燃料燃燒后的核廢物、放射性毒氣爆炸，或任何爆炸性裝置或核成分的其他危險性能所引起的離子輻射或放射性污染;

(4)以音速或超音速飛行的飛機或其他飛行裝置產生的壓力波;

(5)在工程所在國發生的不是局限在承包商或其分包商雇傭人員中間，且不是由于從事本工程而引起的暴亂、騷亂或混亂;

(6)由于業主使用或占用非合同規定提供的任何永久工程的區段或部分而造成的損失或損害;

(7)因工程設計不當而造成的損失或損壞，而這類設計又不是由承包商提供或由承包商負責的;

(8)不論何時何地發生任何因地雷、炸彈、爆破筒、手榴彈或是其他炮彈、導彈、彈藥或戰爭用爆炸物或沖擊波引起的破壞、損害、人身傷亡，均應視為特殊風險的后果。

□發生上述特殊風險事件，承包商對其后果都不承擔責任

□這類風險損失只能由業主或投資商承擔

□這類特殊風險給承包商造成的任何損失也都應由業主給予補償。

【多選題.歷年真題】以下各種情形中，直接屬于業主或投資商風險的有(　)。

A.合同條款不嚴謹

B.材料及設備價格不正常上漲

C.承包商項目經理不勝任

D.監理工程師失職

E.承包商克扣或拖欠工人的工資或處理不公，引起公憤導致群體行為越軌

答案：ABDE

1.2.2承包商的風險

1.決策錯誤風險。承包商在考慮是否進入某一市場，是否承包某一項目時，首先要考慮是否能承受進入該市場或承攬該項目可能遭遇的風險，承包商首先要對此作出決策。報價失誤風險是決策錯誤風險之一。

2.締約和履約風險

3.責任風險。承包商的職業責任主要體現在工程的技術和質量。承包商應承擔的法律責任主要是民事責任。如果實行工程分包，承包商還應承擔因分包商過失或行為而造成損失的連帶責任。

1.2.3咨詢和監理工程師的風險

1.來自業主的風險

業主聘用工程師作為其技術咨詢人，為其項目進行咨詢、設計和監理。許多情況下，工程師的任務貫穿于自項目可行性研究直至工程正式驗收的全過程。工程師的責任自始至終都是很大的，所承擔的風險多。來自業主方面的風險主要產生的原因有：

(1)業主希望少花錢多辦事

有些業主不遵循客觀規律，對工程提出的要求往往有些過分。

(2)可行性研究缺乏嚴肅性

有些業主憑著一時的感情沖動或心血來潮，一心只想上項目，委托咨詢公司完成可行性研究時常常附加種種傾向性要求。

(3)宏觀管理不力，投資先天不足

許多業主或投資人只片面追求投資效益，對于如何獲得投資預期效益卻很少考慮。

(4)盲目干預

有些業主雖然與工程師簽有服務協議書，但并不把權力交給工程師。項目實施期間，隨意做出決定，對工程師的工作干擾過多，甚至橫加指責，嚴重影響工程師行使權力，影響合同的正常實施，而責任卻由工程師來承擔。

2.來自承包商的風險

由于工程師作為業主委聘的工程技術負責人，在合同實施期間代表業主的利益，在與承包商的交往中難免會出現分歧和爭端。 來自承包商方面的風險通常有以下情況：

(1)承包商投標不誠實

(2)承包商缺乏商業道德

(3)承包商素質太差

3.職業責任風險

工程師的職業要求其承擔重大的職業責任風險。這種職業責任風險一般由下述因素構成;

(1)設計不充分不完善

(2)設計錯誤和疏忽

(3)投資估算和設計概算不準

(4)自身的能力和水平不適應

【多選題.典型例題】咨詢和監理工程師風險主要來源于( )。

A.決策錯誤風險

B.業主的風險

C.締約和履約風險

D.職業責任風險

E.承包商的風險

答案：BDE

【單選題.歷年真題】以下各種情況下，屬于咨詢工程師風險的是(　)。

A.由承包商提供或承包商負責的工程設計不當而造成的損失或損壞

B.在工程所在國發生的戰爭、敵對行動、外敵入侵等

C.資金籌措困難

D.投資估算和設計概算不準

答案：D