2.2風險辨識與衡量
2.2.1風險辨識
辨識風險是風險管理的第一步，是整個風險管理系統(tǒng)的基礎。
風險辨識過程通常分6個步驟。
1.確認不確定性的客觀存在
□ 包括兩項內(nèi)容：即首先要辨認所發(fā)現(xiàn)或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風險。眾所周知的結(jié)果不會構(gòu)成風險。
2.建立初步清單
□建立初步清單是辨識風險的操作起點。
□清單中應明確列出客觀存在的和潛在的各種風險，應包括各種影響生產(chǎn)率、操作運行、質(zhì)量和經(jīng)濟效益的各種因素。
□初步檢查清單通常作為風險管理工作的起點，作為確定更準確的清單的基礎。
3.確立各種風險事件并推測其結(jié)果
根據(jù)初步風險清單中開列的各種重要的風險來源，推測與其相關(guān)聯(lián)的各種合理的可能性，包括贏利和損失、人身傷害、自然災害、時間和成本、節(jié)約或超支等方面，重點應是資金的財務結(jié)果。
4.制定風險預測圖
□風險預測圖采用二維結(jié)構(gòu)。
□第一維(縱軸)的不確定因素的評價與其發(fā)生概率相關(guān)。
□第二維(橫軸)的風險的評價與潛在的危害相關(guān)。
□通過這種二維圖形評價某一潛在風險的相對重要性。
□可通過一種由曲線群構(gòu)成的風險預測圖表示，曲線群中每一曲線均表示相同的風險。
□各條曲線所反應的風險程度也就不同，曲線距離原點越遠上風險就越大。
5.進行風險分類
□對風險進行分類具有雙重目的：首先，通過對風險進行分類能加深對風險的認識和理解，其次，通過分類，辨清了風險的性質(zhì)，從而有助于制定風險管理的目標。
□ 風險分類有多種方法。
□正確的方法應該是依據(jù)風險的性質(zhì)和可能的結(jié)果及彼此間可能發(fā)生的關(guān)系進行風險分類。
□常見的分類方法是以若干個目錄組成框架形式，每個目錄中都列出不同種類的風險，并針對各個風險進行全面檢查。這樣可避免僅重視某一個風險而忽視其他風險的現(xiàn)象。
□以工程承包為例(見書表9-2)，分類框架可由6個風險目錄組成，各個目錄中均列出典型風險。雖然難免有某些遺漏，但畢竟多數(shù)典型的風險能反映出來。
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風險目錄 |
典型的風險 |
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不可預見損失 |
洪水、地震、火災，狂風、閃電、塌方 |
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有形的損失 |
結(jié)構(gòu)破壞、設備損壞、勞務人員傷亡、材料設備發(fā)生火災或被盜竊 |
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財務和經(jīng)濟 |
通貨膨脹、能否得到業(yè)主資金、匯率浮動、分包商的財務風險 |
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政治和環(huán)境 |
法律和法規(guī)的變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、注冊和審批、污染和安全規(guī)則、沒收、禁運 |
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設 計 |
設計失誤、忽略、錯誤、規(guī)范不充分 |
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與施工有關(guān)的事件 |
氣候、勞務爭端(Dispute)和罷工，勞動生產(chǎn)率、不同的現(xiàn)場條件、失誤的工作、設計變更，設備缺陷(Defect) |
6.建立風險目錄摘要
這是風險辨識過程的最后一個步驟。
通過建立風險目錄摘要，可將項目可能面臨的風險匯總并排列出輕重緩急，能給人一種總體風險印象圖。
【單選題.典型例題】( )是風險管理的第一步。
A.風險辨識
B.風險衡量
C.風險防范
D.風險分析
答案：A
【單選題.歷年真題】風險辨識過程通常分為6個步驟：I 確認不確定性的客觀存在;Ⅱ建立初步清單;Ⅲ進行風險分類;Ⅳ建立風險目標摘要;Ⅴ制定風險預測圖;Ⅵ確立各種風險事件并推測其結(jié)果。其正確的次序是( )。
A. I →Ⅱ→Ⅲ→Ⅳ→Ⅴ→Ⅵ
B. I →Ⅱ→Ⅳ→Ⅲ→Ⅴ→Ⅵ
C. I →Ⅱ→Ⅳ→Ⅴ→Ⅲ→Ⅵ
D. I →Ⅱ→Ⅲ→Ⅴ→Ⅳ→Ⅵ
答案：C
2.2.2風險衡量
□辨識企業(yè)或經(jīng)營活動所面臨的各種風險之后，應分別對各種風險進行衡量，從而進行比較，以確定各種風險的相對重要性。
□衡量風險時應考慮兩個方面：損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴重性，而損失的嚴重性比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要
□衡量風險的潛在損失的最重要的方法是研究風險的概率分布。
【單選題.典型例題】衡量風險的潛在損失的最重要的方法是研究風險的( )。
A.風險的概率分布
B.風險的概率
C.損失的嚴重性
D.損失發(fā)生的頻率
答案：A
【單選題.歷年真題】衡量工程風險時，應考慮損失發(fā)生的頻率和( )。
A.風險的概率分布
B.損失的嚴重性
C.各種風險的相對重要性
D.風險的影響
答案：B
