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1.假設某開放式基金的單位資產凈值為1．20元，申購手續費率為3％，贖回手續費率是2％，則該基金的申購價和贖回價分別為（ ）。
A．1．2元、1．2元
B．1．2×(1+3％)元、1．2×(1+2％)元
C．1．2×(1+3％)元、1．2×(1-2％)元
D．1．2×(1+3％)元、1．2元
參考答案：C
參考解析：申購價為單位資產凈值加上申購手續費；贖回價為單位資產凈值減去贖回手續費。
2.根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業務基金管理公司實收資本不少于（ ?。┤f元人民幣。
A．1000
B．3000
C．5000
D．7000
參考答案：C
參考解析：根據《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業務應具備以下條件：基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產。其他專業性投資管理機構需具備的最低資本規模另行規定。
3.“受人之托，代人理財”指的是（ ?。?。
A．股權投資市場
B．信托市場
C．融資租賃市場
D．銀行理財產品市場
參考答案：B
參考解析：“受人之托，代人理財”是信托的基本特征，其實質是一種財產轉移與管理的安排。
4.我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣（ ?。┤f元的，應當由承銷團承銷。
A．1000
B．2000
C．3000
D．5000
參考答案：D
參考解析：我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。
5.下列關于基金銷售服務費的說法不正確的是（ ）。
A．基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用
B．基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金以及其他經中國證監會核準的基金產品收取
C．基金管理人可以按照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的銷售服務費
D．基金銷售服務費按當日基金資產凈值的一定比例逐日計提
參考答案：D
參考解析：基金銷售服務費是指從基金資產中扣除的用于支付銷售機構傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費、促銷活動費、持有人服務費等方面的費用。
基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金以及其他經中國證監會核準的基金產品收取，基金管理人可以按照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的銷售服務費，費率大約為0．25％。收取銷售服務費的基金通常不收申購費。因此A、B、C均正確。
目前，我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。因此D錯誤。
6.股份有限公司采取募集設立方式設立的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的（ ）。
A．30％
B．35％
C．40％
D．45％
參考答案：B
參考解析：股份有限公司采取募集設立方式設立的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的35％。
7.在我國，由于金融體制和傳導機制的不同特點，貨幣政策的外部時滯大約為（ ?。?。
A．1—2個月
B．2—3個月
C．3—4個月
D．6—8個月
參考答案：B
參考解析：外部時滯是指從中央銀行采取行動到對政策目標產生影響所經過的時間，也就是貨幣對經濟起作用的時間。在我國，由于金融體制和傳導機制的不同特點，貨幣政策的外部時滯較短，大約為2—3個月。
8.（ ?。┠康脑谟谠馐軗p失時嚴格止損，證券價格看漲時能夠及時人手。
A．市價委托
B．限價委托
C．停止損失委托
D．停止損失限價委托
參考答案：C
參考解析：停止損失委托目的在于遭受損失時嚴格止損，證券價格看漲時能夠及時人手。
9.（ ）是造成金融風險傳導的重要行為。
A．投資者心理與預期的變化
B．金融市場聯動性
C．資產配置活動
D．信息技術發展
參考答案：C
參考解析：資產配置活動是造成金融風險傳導的重要行為。
10.中外合資基金管理公司的境外股東應當在最近（ ?。┠隂]有受到監管機構或者司法機關的處罰。
A．3
B．4
C．5
D．6
參考答案：A
參考解析：中外合資基金管理公司的境外股東應當具備條件：依其所在國家或者地區法律設立、合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健、資信良好，最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰。
