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1.國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應具備的條件包括（ ）。
Ⅰ．已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上
Ⅱ．人民幣債券信用級別為AAA級(或相當于AAA級)以上
Ⅲ．投資項目符合中國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定
Ⅳ．財務穩健，資信良好，經兩家以上(含兩家)評級公司評級
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：國際開發機構申請在中國境內發行人民幣債券應具備以下條件：(1)財務穩健，資信良好，經兩家以上(含兩家)評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級(或相當于AA級)以上；(2)已為中國境內項目或企業提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經國務院批準予以豁免的除外；(3)所募集資金應優先用于向中國境內的建設項目提供中長期固定資產貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產業政策、利用外資政策和固定資產投資管理規定。主權外債項目應列入相關國外貸款規劃。
2.企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括（ ），以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉化債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。
Ⅰ．銀行存款
Ⅱ．國債
Ⅲ．中央銀行票據
Ⅳ．債券回購
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：企業年金基金財產限于境內投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉化債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。
3.（ ）等行為造成了行政審批及融資定位導致的風險轉移。
Ⅰ．高估資產
Ⅱ．虛報盈利
Ⅲ．上市公司隨意改變募集資金投向
Ⅳ．中介機構在公司的財務數據上夸大其詞甚至作假
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：行政審批及融資定位導致的風險轉移。在行政審批下，各地方政府或者公司為了通過市場上市獲得資金，往往聯合不成熟的中介機構在公司的財務數據上夸大其詞甚至作假，高估資產，虛報盈利，不少上市公司隨意改變募集資金投向，間接造成信息不實或者“收買”資源分配者而獲得上市資格，在市場上形成了極大的“創租”和“尋租”行為。
4.金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，包括（ ）。
Ⅰ．政策性金融債券Ⅱ．商業銀行債券
Ⅲ．證券公司債券Ⅳ．保險公司次級債
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，包括政策性金融債券、商業銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債和財務債券。
5.以下說法正確的有（ ）。
Ⅰ．發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構
Ⅱ．證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構
Ⅲ．保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見
Ⅳ．保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，并根據市場情況與發行人協商確定發行價格
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：發行人申請公開發行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發行法律、行政法規規定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦機構。證券公司履行保薦職責，應按規定注冊登記為保薦機構。保薦機構負責證券發行的主承銷工作，負有對發行人進行盡職調查的義務，對公開發行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見，并根據市場情況與發行人協商確定發行價格。
6.下列關于資產證券化說法正確的是（ ）。
Ⅰ．資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式
Ⅱ．在資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券被稱為證券化產品
Ⅲ．通過資產證券化，將流動性較低的資產轉化為具有較高流動性的可交易證券
Ⅳ．資產證券化提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資，還可以改變發起人的資產結構，改善資產質量，加快發起人的資金周轉
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、1V
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的資產池為基礎發行證券。在資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券被稱為“證券化產品”。通過資產證券化，將流動性較低的資產(如銀行貸款、應收賬款、房地產等)轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資，還可以改變發起人的資產結構，改善資產質量，加快發起人的資金周轉。
7.商品互換是指（ ）。
Ⅰ．交易雙方為了管理商品價格風險同意交換與商品價格有關的現金流的交易
Ⅱ．主要是指固定價格的商品價格互換
Ⅲ．主要是指浮動價格的商品價格互換
Ⅳ．這是另一種最為常見的互換類型
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：商品互換，這是指交易雙方為了管理商品價格風險，同意交換與商品價格有關的現金流的交易，它主要是指固定價格及浮動價格的商品價格互換。
8.以下關于深圳證券交易所的申報時間，說法正確的是（ ）。
Ⅰ．每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報作處理
Ⅱ．接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：15～11：30、13：00～15：00
Ⅲ．每個交易日9：20～9：25、14：57～15：00，主機不接受參與競價交易的撤銷申報
Ⅳ．認為必要時，可以調整接受申報時間
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：深圳證券交易所則規定，接受會員競價交易申報的時間為每個交易日9：15～11：30、13：00～15：00。每個交易日9：20～9：25、14：57～15：00，深圳證券交易所交易主機不接受參與競價交易的撤銷申報。每個交易日9：25～9：30，交易主機只接受申報，不對買賣申報或撤銷申報作處理。上海證券交易所和深圳證券交易所認為必要時，都可以調整接受申報時間。
9.直接融資與間接融資相比較，問接融資的優點有（ ）。
Ⅰ．銀行等金融機構網點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現資金供求期限和數量的匹配
Ⅱ．有利于降低信息成本和合約成本
Ⅲ．由于金融機構的資產、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產和負債結構分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險
Ⅳ．間接融資(銀行體系)具有貨幣創造功能，對經濟增長有切實的促進作用
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：間接融資的優勢：
(1)銀行等金融機構網點多，吸收存款的起點低，能夠廣泛籌集社會各方面閑散資金，積少成多，形成巨額資金，容易實現資金供求期限和數量的匹配。
(2)有利于降低信息成本和合約成本。
(3)由于金融機構的資產、負債是多樣化的，融資風險便可由多樣化的資產和負債結構分散承擔，有利于通過分散化來降低金融風險。
(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創造功能，對經濟增長有切實的促進作用。
(5)授信額度可以使企業的流動資金需要及時方便地獲得解決。
(6)保密性較強。
10.美國次貸危機爆發的原因有（ ）。
Ⅰ．美國金融機構盲目地向次級信用購房者發放抵押貸款
Ⅱ．美國的利率上漲和房價下降
Ⅲ．過剩的流動性紛紛涌向證券市場和房地產市場，引起資產泡沫
Ⅳ．次貸違約率不斷上升
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：2007年美國次貸危機引發的全球金融危機。長期以來，美國金融機構盲目地向次級信用購房者發放抵押貸款。隨著利率上漲和房價下降，次貸違約率不斷上升，最終導致2007年夏季次貸危機的爆發。這場危機導致過度投資次貸金融衍生品的公司和機構紛紛倒閉，并在全球范圍引發了嚴重的信貸緊縮。美國次貸危機最終引發了波及全球的金融危機。2008年9月，雷曼兄弟破產和美林公司被收購標志著金融危機的全面爆發。隨著虛擬經濟的災難向實體經濟擴散，世界各國經濟增速放緩，失業率激增，一些國家開始出現嚴重的經濟衰退。
