證券從業資格考試《金融市場基礎知識》練習題及答案(11月12日)
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1、首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定（）。
Ⅰ網下詢價投資者的條件
Ⅱ有效報價條件
Ⅲ最低報價金額
Ⅳ配售方式和配售原則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定參與網下詢價投資者的條件、有效報價條件、配售原則和配售方式，并按照事先確定的配售原則在有效申購的網下投資者中選擇配售股票的對象。
2、商業銀行的借款負債的渠道主要包括（）。
Ⅰ向中央銀行借款
Ⅱ同業借款
Ⅲ存款負債
Ⅳ回購協議
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：本題考查商業銀行借款負債的渠道。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，商業銀行的借款負債的渠道主要包括向中央銀行借款、同業借款、回購協議以及國外市場借款等。
Ⅲ項不符合題意，存款負債屬于商業銀行負債業務。
3、通過資產證券化，將流動性較低的資產，如（）等轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性。
Ⅰ銀行貸款
Ⅱ應收賬款
Ⅲ房地產
Ⅳ高速公路收費
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：通過資產證券化，將流動性較低的資產（如銀行貸款、應收賬款、房地產、高速公路收費等等）轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資。
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