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2020年證券從業《基礎知識》真題沖刺練習五

來源:233網校 2020-11-23 09:42:00

證券從業資格考試《金融市場基礎知識》真題沖刺練習五

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證券從業考試往年真題會重復出現,233網校學霸君準備了證券從業資格考試《金融市場基礎知識》真題演練,每天掌握幾道題,攻克高頻考點!

當前我國商業銀行的主要業務不包括()。

A.資產業務

B.負債業務

C.表外業務

D.證券經紀業務

參考答案:D
參考解析:商業銀行的主要業務包括負債業務、資產業務和表外業務。

中國證券業協會公員由單位會員構成。其中不包括()。

A.特別會員

B.普通會員

C.聯席會員

D.法定會員

參考答案:C
參考解析:中國證券業協會會員由單位會員構成,包括法定會員、普通會員和特別會員,另設觀察員。

下列關于當前中國金融業開放應遵循原則的說法,正確的是()。

A.與利率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合,共同推進原則

B.準入前的國民待遇和正面清單原則

C.重視防范金融風險,使金融監管能力與金融開放度和匹配原則

D.準入后的國民待遇和負面清單原則

參考答案:D
參考解析:中國金融業開放將繼續遵循三條原則:一是準入前國民待遇和負面清單原則;二是金融業對外開放將與匯率形成機制改革和資本項目可兌換進程相互配合,共同推進;三是在開放的同時重視防范金融風險,使金融監管能力與金融開放度相匹配。

證券承銷是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為,證券承銷業務可以采取的方式有()

I.代銷

II.全額包銷

III.余額包銷

IV.直銷

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、IV

D.II、III

參考答案:B
參考解析:證券承銷業務可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷,是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式,前者為全額包銷,后者為余額包銷。證券代銷,是指證券公司代發行人發售證券,在承銷期結束時,將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式。本題1-3正確,故選擇B項。

委托買賣中,委托指令的內容主要包括()

I.證券賬戶號碼

II.證券代碼

III.買賣方向

IV.委托數量和價格

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、III、IV

參考答案:A
參考解析:在委托指令中,不管是采用填寫委托單還是自助委托方式,都需要反映客戶買賣證券的具體要求,這些要求主要體現在委托指令的內容中。委托指令應當包括下列內容:證券賬戶號碼;證券代碼;買賣方向;委托數量;委托價格;交易所及其會員要求的其他內容。本題全部正確,選擇A項。

下列關于新中國成立以來金融市場發展中一些實踐的說法,正確的有()

I.中國人民銀行成立于1949年12月

II.1979年,我國陸續恢復設立了中國農業銀行、中國銀行和中國建設銀行

III.1985年,我國全面推行“撥改貸”政策

IV.1999年8月,財政部發行了2700億特別國債,用于補充國有商業銀行的資本金

A.III、IV

B.II、III

C.I、II

D.I、II、III

參考答案:B
參考解析:

1948年12月1日,中國人民銀行成立。.I項錯誤;1979年,恢復設立中國農業銀行。隨后,中國銀行從中國人民銀行分設出來,中國建設銀行從財政部分離出來。II項正確;1985年全面推行“撥改貸”政策。III項正確;1998年8月,財政部發行2700億元特別國債,用于補充國有商業銀行的資本金,以提高資本充足率。IV項錯誤。本題選擇B。

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