取得證券執業證書的人員，連續3年不在證券經營機構從業的，由中國證券業協會注銷其執業證書。

【考點】從業人員監督管理的相關規定

【章節】第二章 第五節

【考點】反洗錢和反恐怖融資名單監控

【章節】第二章 第四節

【考點】首席風控官及風險管理部門的履職保障

【章節】第二章 第二節

根據《證券公司分類監管規定》第一章 第三條 中國證監會及其派出機構根據證券公司分類結果對不同類別的證券公司實施區別對待的監管政策。

【考點】證券公司分類監管的概念

【章節】第二章 第一節

根據《證券公司分類監管規定》第一章 第三條 中國證監會及其派出機構根據證券公司分類結果對不同類別的證券公司實施區別對待的監管政策。

【考點】證券公司分類監管的概念

【章節】第二章 第一節

業務創新的內部控制要求：①證券公司對業務創新應重點防范違法違規、規模失控、決策失誤等風險。②業務創新應當堅持合法合規、審慎經營的原則，加強集中管理和風險控制;應建立完整的業務創新工作程序，嚴格內部審批程序，對可行性研究、產品或業務設計、風險管理、運作與實施方案等做出明確的要求，并經董事會批準;應對創新業務設計科學合理的流程，制定風險控制措施及相應的財務核算、資金管理辦法。

【考點】證券公司業務創新的相關規定

【章節】第二章 第一節

【考點】證券公司信息技術安全

【章節】第二章 第六節

【考點】證券公司合規經營的基本原則與應遵守的基本要求

【章節】第二章 第一節

【對應章節】第二章 第一節

【考點及考綱要求】證券公司及有關人員違反合規管理規定的監管措施 了解

【對應章節】第二章 第二節

【考點及考綱要求】風險控制指標體系-凈資本 掌握

【參考解析】凈資本是根據證券公司的業務范圍和資產的流動性特點，在凈資產的基礎上對資產等項目進行一定調整后得出的綜合性風險控制指標。具體而言，凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構成。其中，核心凈資本是在凈資產的基礎上，扣除資產項目的風險調整和或有負債的風險調整，再扣除或者加上中國證監會認定或核準的其他調整項目。附屬凈資本是在將長期次級債按照規定比例計入凈資本的基礎上，扣除或者加上中國證監會認定或核準的其他調整項目。

【對應章節】第二章 第二節

【考點及考綱要求】風險管理工作的報告要求 了解

【參考解析】風險管理部門應當向經理層提交風險管理日報、月報、年報等定期報告，反映風險識別、評估結果和應對方案，對重大風險應提供專項評估報告，確保經理層及時、充分了解公司風險狀況。

【對應章節】第二章 第二節

【考點及考綱要求】風險管理工作的報告要求 了解

【解析】根據《證券公司流動性風險指引》，證券公司首席風險官應對流動性風險的管理中存在的風險隱患進行質詢和調查，并提出修改意見。

【對應章節】第二章 第一節

【考點及考綱要求】證券公司與客戶關系的基本原則

【解析】證券公司對客戶負有誠信義務，不得侵犯客戶的財產權、選擇權、公平交易權、知情權及其他合法權益。

不得挪用、侵占客戶資金。證券公司不得挪用客戶交易結算資金，不得挪用客戶委托管理的資產，不得挪用客戶托管在公司的證券。

保守客戶秘密。證券公司對客戶資料負有保密義務。證券公司有權拒絕其他任何單位或者個人對客戶資料的查詢，但法律、行政法規或者中國證監會另有規定的除外。

履行法定信息披露義務。證券公司在經營活動中應當履行法定的信息披露義務，保障客戶在充分知情的基礎上作出決定。證券公司向客戶提供產品或者服務應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，并對有關產品或者服務的內容及風險予以充分披露，不得有虛假陳述、誤導及其他欺詐客戶的行為。

完善客戶溝通、投訴處理機制。證券公司應當設專職部門或者崗位，負責與客戶進行溝通，處理客戶的投訴等事宜。

履行公司財務報告披露義務。證券公司應當按照規定向社會公眾披露本公司經審計的年度財務報告及其他信息，并保證披露信息的真實、準確、完整。證券公司還應當披露董事、監事、高級管理人員薪酬管理信息，至少包括如下方面：(1)薪酬管理的基本制度及決策程序;(2)年度薪酬總額和在董事、監事、高級管理人員之間的分布情況;(3)薪酬延期支付和非現金薪酬情況。

【對應章節】第二章 第五節

【考點及考綱要求】廉潔從業內涵

【解析】廉潔從業是指證券期貨經營機構及其工作人員在開展證券期貨業務及相關活動中，嚴格遵守法律法規、中國證監會的規定和行業自律規則，遵守社會公德、商業道德、職業道德和行為規范，公平競爭，合規經營，忠實勤勉，誠實守信，不直接或者間接向他人輸送不正當利益或者謀取不正當利益。

【對應章節】第二章 第一節

【考點及考綱要求】3.投資銀行類業務內部控制【熟悉】

【參考解析】對投資銀行類項目負有主要管理或執行責任人員的收入遞延支付年限原則上不得少于3年。

【對應章節】第二章 第二節

【考點及考綱要求】風險管理工作的報告要求【了解】

【參考解析】風險管理部門應當向經理層提交風險管理日報、月報、年報等定期報告，反映風險識別、評估結果和應對方案，對重大風險應提供專項評估報告。

【對應章節】第二章 第一節

【考點及考綱要求】證券公司與客戶關系的基本原則【熟悉】

【參考解析】證券公司對客戶資料負有保密義務。證券公司有權拒絕其他任何單位或者個人對客戶資料的查詢，但法律、行政法規或者中國證監會另有規定的除外。A錯誤;

證券公司不得挪用客戶交易結算資金，不得挪用客戶委托管理的資產，不得挪用客戶托管在公司的證券。B錯誤;

證券公司應當設專職部門或者崗位負責與客戶進行溝通，處理客戶的投訴等事宜。D錯誤。

【對應章節】第二章 第一節

【考點及考綱要求】證券公司合規經營的基本原則與應遵守的基本要求【掌握】

【參考解析】證券公司開展各項業務， 應當遵循合規經營、 勤勉盡責， 堅持客戶利益至上原則。

【對應章節】第二章 第二節

【考點及考綱要求】首席風控官及風險管理部門的履職保障【了解】

【參考解析】風險管理部門人員工作稱職的,其薪酬收入總額應當不低于公司總部業務及業務管理部門同職級人員的平均水平。

【對應章節】第二章 第二節

【考點及考綱要求】全面風險管理的文化【掌握】

【參考解析】證券公司應當在全公司推行穩健的風險文化， 形成與本公司相適應的風險管理理念、 價值準則、 職業操守， 建立培訓、 傳達和監督機制。

【對應章節】第二章 第五節

【考點及考綱要求】股份有限公司法律特征【熟悉】

【參考解析】股份有限公司的發起人上限是200人。

【對應章節】第二章 第四節

【考點及考綱要求】反洗錢工作基本要求

解析：證券公司應當勤勉盡責,建立健全和執行客戶身份識別制度,遵循“了解你的客戶”的原則,開展客戶身份識別、重新識別和持續識別工作。

【對應章節】第二章 第三節

【考點及考綱要求】專業投資者的范圍【熟悉】

【參考解析】符合以下五種條件之一的則為專業投資者：

第一種：經金融監管部門批準設立金融機構或者在此類機構擔任管理人。

第二種：經金融監管部門批準設立金融機構面向投資者發行理財產品。

第三種：社會保障基金、企業年金等養老基金等投資者。

第四種：最近1年末凈資產不低于2000萬元或金融資產不低于1000萬或有2年以上的證券、基金等投資經驗。(法人或組織)

第五種：最近3年個人年均收入不低于50萬元或金融資產不低于500萬，具有2年以上的證券、基金等投資經驗或2年以上相關行業的工作經歷。(自然人)

【對應章節】第二章 第一節

【考點及考綱要求】投資者適當性要求【掌握】

【參考解析】經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：

(一)自然人的姓名、住址、職業、年齡、聯系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息;

(二)收入來源和數額、資產、債務等財務狀況;

(三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;

(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;

(五)風險偏好及可承受的損失;

(六)誠信記錄;

(七)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;

(八)法律法規、自律規則規定的投資者準入要求相關信息;

(九)其他必要信息。

【對應章節】第二章第五節

【考點及考綱要求】廉潔從業的有關規定

解析：證券期貨經營機構及其工作人員在開展證券期貨業務及相關活動中，嚴格遵守法律法規、中國證監會的規定和行業自律規則，遵守社會公德、商業道德、職業道德和行為規范，公平競爭，合規經營，忠實勤勉，誠實守信，不直接或者間接向他人輸送不正當利益或者謀取不正當利益。

【對應章節】第二章 第五節

【考點及考綱要求】反洗錢保密要求

解析：對依法監測、分析、報告可疑交易的有關情況予以保密,不得違反規定向任何單位和個人提供。

【考綱要求】證券公司流動性風險限額管理的基本要求 第二章第二節了解

【解析】證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調整。證券公司應對流動性風險實施限額管理，根據其業務規模、性質、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發展變化、監管要求等情況，設定流動性風險限額并對其執行情況進行監控。

【考綱要求】廉潔從業的有關規定 第二章第五節掌握

【解析】證券期貨經營機構及其工作人員違反《規定》，有下列情形之一的，中國證監會應當從重處理：

(1)直接、間接或者唆使、協助他人向監管人員輸送利益;

(2)連續或者多次違反《規定》;

(3)涉及金額較大或者涉及人員較多;

(4)產生惡劣社會影響;

(5)曾為公職人員特別是監管人員，以及曾任證券期貨經營機構合規風控職務的人員違反《規定》;

(6)中國證監會認定應當從重處理的其他情形。

【考綱要求】恐怖活動資產凍結工作 第二章第四節熟悉

【解析】證券公司應當制定凍結涉及恐怖活動資產的內部操作規程和控制措施，對分支機構和附屬機構執行的情況進行監督管理，嚴格按照公安部發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產釆取凍結措施。證券公司發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應立即釆取凍結措施。

【考綱要求】證券經紀業務營銷人員執業行為的禁止性規定 第二章第五節掌握

【解析】證券經紀業務營銷人員執業行為的禁止性規定

根據《關于加強證券經紀業務管理的規定》，營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務。

根據《證券經紀人管理暫行規定》，證券經紀人不得有下列行為：

(1)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、査詢等事宜;

(2)提供、傳播虛假或者誤導客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣;

(3)與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣

的損失作出承諾;

(4)釆取貶低競爭對手、進入競爭對手營業場所勸導客戶等不正當手段招攬客戶;

(5)泄露客戶的商業秘密或者個人隱私;

(6)為客戶之間的融資提供中介、擔?；蛘咂渌憷?

(7)為客戶提供非法的服務場所或者交易設施，或者通過互聯網絡、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動;

(8)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動;

(9)損害客戶合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

根據《證券經紀人執業規范(試行)》，證券經紀人應在《證券經紀人管理暫行規定》和所服務證券公司授權的范圍內執業，除不得有《證券經紀人管理暫行規定》禁止的行為外，也不得有以下行為：

(1)以所服務證券公司或證券營業部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協議;

(2)代客戶在相關合同、協議、文件等資料上簽字;

(3)在執業過程中索取或收受客戶款項和財物;

(4)向客戶提供非由所服務證券公司統一提供的研究報告及與證券投資有關的信息、證券類金融產品宣傳推介材料及有關信息;

(5)違背職業道德的其他行為。

【考綱要求】證券業從業人員執業行為準則 第二章第五節掌握

【解析】證券從業人員不得從事以下活動：

(1)從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動;

(2)利用資金優勢、持股優勢和信息優勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場;

(3)編造、傳播虛假信息，作出虛假陳述或信息誤導，擾亂證券市場;

(4)損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益;

(5)從事與其履行職責有利益沖突的業務;

(6)接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等，或從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動;

(7)買賣法律明文禁止買賣的證券;

(8)利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害客戶和所在機構利益;

(9)違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾;

(10)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;

(11)中國證監會、中國證券業協會禁止的其他行為。

【考綱要求】保薦代表人培訓及工作底稿要求 第二章第五節掌握

【解析】保薦機構應當指定2名保薦代表人具體負責1家發行人的保薦工作，出具由法定代表人簽字的專項授權書，并確保保薦機構有關部門和人員有效分工協作。保薦機構可以指定1名項目協辦人。

【考綱要求】違反了解客戶原則或適當性原則的法律責任 第二章第三節熟悉

【解析】根據《證券公司監督管理條例》第八十四條的規定，證券公司未按照規定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，或推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

【考綱要求】財務顧問業務資格的核準 第二章第五節熟悉

【解析】上市公司并購重組活動涉及公開發行股票的，應當按照有關規定聘請具有保薦資格的證券公司從事相關業務。此外，不得擔任財務顧問或獨立財務顧問的情形如下：

證券公司、證券投資咨詢機構和其他財務顧問機構有下列情形之一的，不得擔任財務顧問：

(1)最近24個月內存在違反誠信的不良記錄;

(2)最近24個月內因執業行為違反行業規范而受到行業自律組織的紀律處分;

(3)最近36個月內因違法違規經營受到處罰或者因涉嫌違法違規經營正在被調查。

【考綱要求】客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求 第二章第四節掌握

【解析】證券公司應按照安全、準確、完整、保密的原則，強化內部管理措施，采取必要管理措施和技術措施，統籌考慮保存范圍、方式和期限，確保客戶身份信息和交易記錄完整準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

【考綱要求】證券公司流動性風險管理的目標 第二章第二節 掌握

【解析】證券公司流動性風險管理的目標是,建立健全流動性風險管理體系,對流動性風險實施有效識別、計量、監測和控制,確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。

【考綱要求】資產管理業務投資經理應具備的條件 第二章第五節掌握

【解析】根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》《關于證券期貨經營 機構從事私募資產管理業務投資經理登記的通知》，證券公司投資經理應當依法 取得從業資格，具有三年以上投資管理、投資研究、投資咨詢等相關業務經驗， 具備良好的誠信記錄和職業操守，且最近三年未被監管機構采取重大行政監管措 施、行政處罰，符合法律法規規定的其他條件。

【考綱要求】第二章第五節掌握

【解析】違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人采取3-5年的證券市場禁入措施。

【考綱要求】投資者適當性管理 第二章第三節熟悉

【解析】證券公司在柜臺市場開展業務，應當按照法律、行政法規、中國證監會規定、行業自律規則等建立投資者適當性管理制度，做好投資者準入、投資者教育等工作，不得誘導投資者參與與其風險承受能力不相適應的交易。

(1)了解客戶

參與柜臺交易的投資者應當是合格投資者。證券公司在進行柜臺交易前，應當釆取有效措施了解投資者的身份、財產與收入狀況、信用狀況、金融知識、投資經驗、風險承受能力等情況。

(2)風險揭示

證券公司進行基礎金融產品柜臺交易，應當遵守銷售、交易基礎金融產品的有關規定。

證券公司進行金融衍生產品柜臺交易，應當向非金融機構投資者客觀、全面地介紹該項交易的性質、風險收益特征及相關基礎金融資產的狀況，充分披露其與基礎金融資產發行人等相關當事人之間是否存在關聯關系等可能影響投資者決策的信息。

(3)私募產品持有人數量管理

證券公司應當釆取有效措施確保在柜臺市場交易的私募產品持有人數量符合相關規定，并要求私募產品發行人承諾私募產品的持有人數量符合相關規定?！蹲C券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200

【考綱要求】投資者適當性管理 第二章第三節掌握

【解析】證券公司在柜臺市場開展業務，應當按照法律、行政法規、中國證監會規定、行業自律規則等建立投資者適當性管理制度，做好投資者準入、投資者教育等工作，不得誘導投資者參與與其風險承受能力不相適應的交易。

(1)了解客戶

參與柜臺交易的投資者應當是合格投資者。證券公司在進行柜臺交易前，應當釆取有效措施了解投資者的身份、財產與收入狀況、信用狀況、金融知識、投資經驗、風險承受能力等情況。

(2)風險揭示

證券公司進行基礎金融產品柜臺交易，應當遵守銷售、交易基礎金融產品的有關規定。

證券公司進行金融衍生產品柜臺交易，應當向非金融機構投資者客觀、全面地介紹該項交易的性質、風險收益特征及相關基礎金融資產的狀況，充分披露其與基礎金融資產發行人等相關當事人之間是否存在關聯關系等可能影響投資者決策的信息。

(3)私募產品持有人數量管理

證券公司應當釆取有效措施確保在柜臺市場交易的私募產品持有人數量符合相關規定，并要求私募產品發行人承諾私募產品的持有人數量符合相關規定?！蹲C券投資基金法》規定，非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。