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2024年證券專項(xiàng)《證券投資顧問》模擬練習(xí)題精選
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下列關(guān)于客戶的理財(cái)價(jià)值觀的說法，正確的是( )。
A. 理財(cái)價(jià)值觀決定了理財(cái)目標(biāo)、影響理財(cái)行為
B. 在實(shí)務(wù)操作中，客戶的理財(cái)價(jià)值觀都是不太變化的
C. 客戶的理財(cái)目標(biāo)是動(dòng)態(tài)調(diào)整的
D. 客戶的理財(cái)行為是動(dòng)態(tài)調(diào)整的
理財(cái)價(jià)值觀是客戶對(duì)不同理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序的主觀評(píng)價(jià)。理財(cái)價(jià)值觀決定了理財(cái)目標(biāo)，從而影響到理財(cái)行為。在實(shí)際業(yè)務(wù)操作過程中，客戶的理財(cái)價(jià)值觀并不是一成不變的，它受到多種因素的影響，因此，客戶的理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)行為都處于動(dòng)態(tài)調(diào)整過程中。
投資組合的構(gòu)建過程是由下述( )步驟組成。
A. 界定適合于選擇的證券范圍
B. 求出各個(gè)證券和資產(chǎn)類型的潛在回報(bào)率的期望值及其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)
C. 各種證券的選擇和投資組合內(nèi)各證券權(quán)重的確定
D. 進(jìn)行各種技術(shù)分析
投資組合的構(gòu)建過程是由下述步驟組成的。首先，需要界定適合于選擇的證券范圍。其次，投資者還需要求出各個(gè)證券和資產(chǎn)類型的潛在回報(bào)率的期望值及其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。投資組合構(gòu)建過程的第三階段，即實(shí)際的最優(yōu)化，必須包括各種證券的選擇和投資組合內(nèi)各證券權(quán)重的確定。
下列選項(xiàng)屬于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)有()。
A. 購買心儀已久的一部跑車
B. 出國旅游
C. 為孩子準(zhǔn)備教育金
D. 防范風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備未來的養(yǎng)老所需
理財(cái)?shù)母灸康氖菍?shí)現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，管理人生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，降低對(duì)財(cái)務(wù)狀況的焦慮，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。實(shí)踐中，個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)可分為短期目標(biāo)(休假、購車、存款等)、中期目標(biāo)(子女的教育儲(chǔ)蓄、按揭買房等)和長期目標(biāo)(退休安排、遺產(chǎn)安排等)。
