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2024年證券專項《證券投資顧問》模擬練習題精選
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下列關于客戶的理財價值觀的說法，正確的是( )。
A. 理財價值觀決定了理財目標、影響理財行為
B. 在實務操作中，客戶的理財價值觀都是不太變化的
C. 客戶的理財目標是動態調整的
D. 客戶的理財行為是動態調整的
理財價值觀是客戶對不同理財目標的優先順序的主觀評價。理財價值觀決定了理財目標，從而影響到理財行為。在實際業務操作過程中，客戶的理財價值觀并不是一成不變的，它受到多種因素的影響，因此，客戶的理財目標和理財行為都處于動態調整過程中。
投資組合的構建過程是由下述( )步驟組成。
A. 界定適合于選擇的證券范圍
B. 求出各個證券和資產類型的潛在回報率的期望值及其承擔的風險
C. 各種證券的選擇和投資組合內各證券權重的確定
D. 進行各種技術分析
投資組合的構建過程是由下述步驟組成的。首先，需要界定適合于選擇的證券范圍。其次，投資者還需要求出各個證券和資產類型的潛在回報率的期望值及其承擔的風險。投資組合構建過程的第三階段，即實際的最優化，必須包括各種證券的選擇和投資組合內各證券權重的確定。
下列選項屬于個人理財的目標有()。
A. 購買心儀已久的一部跑車
B. 出國旅游
C. 為孩子準備教育金
D. 防范風險和儲備未來的養老所需
理財的根本目的是實現人生目標中的經濟目標，管理人生財務風險，降低對財務狀況的焦慮，進而實現財務自由。實踐中，個人理財的目標可分為短期目標(休假、購車、存款等)、中期目標(子女的教育儲蓄、按揭買房等)和長期目標(退休安排、遺產安排等)。
