在債券投資組合管理過程中，通常使用兩種消極管理策略：

①指數策略，目的是使所管理的資產組合盡量接近于某個債券市場指數的表現;

②免疫策略，包括滿足單一負債要求的投資組合免疫策略、多重負債下的組合免疫策略和多重負債下的現金流匹配策略。

B、D兩項屬于積極債券組合管理策略。

客戶信息收集主要包括初級信息收集和次級信息收集。

客戶的風險特征可以由以下三個方面構成: (1) 風險偏好：風險偏好反映的是客戶主觀上對風險的基本態度，也是一種不確定性在客戶心理上產生的影響。其影響因素很多，與客戶所處的文化氛圍、成長環境有密切關系。 (2) 風險認知度：風險認知度反映的是客戶對風險的主觀評價，通常人們對風險的認知度往往取決于其個人的知識水平和生活經驗，不同的人對同一風險的認知度不同。 (3) 實際風險承受能力：實際風險承受能力反映的是風險客觀上對客戶的影響程度同樣的風險對不同的人影響是不一樣的。