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2024年證券專項《證券投資顧問》模擬練習題精選
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關于客戶信息的收集方法，下列說法正確的有(??)。
A. 客戶信息的收集主要包括初級信息和次級信息的收集
B. 客戶信息的收集主要包括個人資料和財務資料的收集
C. 交談和調查問卷相結合是獲取客戶信息的手段
D. 通過數據庫可以實現客戶全部信息的收集
參考答案：AC
參考解析：
B項，針對理財規劃需要時需要收集客戶的基本信息、財務信息和個人興趣及人生規劃和目標。
D項，通過數據庫并不能實現客戶全部信息的收集。收集客戶信息的方法有多種，包括開戶資料、調查問卷、面談溝通和電話溝通四種。
債券的特征包括(??)。
A. 償還性
B. 流動性
C. 安全性
D. 收益性
參考答案：ABCD
參考解析：
債券的特征有：償還性、流動性、安全性、收益性。
從收益目標維度，客戶的證券投資需求和目標一般包括(??)
A. 財富增長
B. 財富保值
C. 穩定現金流
D. 稅收優化
參考答案：ABCD
參考解析：
從收益目標維度，客戶的證券投資需求和目標一般包括：財富增長、財富保值、穩定現金流、稅收優化。
