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2024年證券專項《證券投資顧問》模擬練習題精選
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關于個人風險承受能力的評估方法，下列說法錯誤的有( )。
A. 定性分析法可基本判斷客戶的風險屬性，調查問卷是其常采用的形式
B. 衡量客戶風險承受能力最直接的方式是調查問卷
C. 在對概率和收益進行權衡時，有風險收益常用的五個成功率為10%、30%、50%、70%、90%
D. 在明確客戶投資目標時，若客戶最關心本金流動性，則很可能是風險追求者
調查問卷是定量分析法常采用的形式。衡量客戶風險承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產品，也可以讓客戶將投資產品從最喜歡到最不喜歡排序，或者給每一種產品進行評級，不同級別代表客戶的風險偏好程度。如果客戶最關心本金的安全性或流動性，則該客戶很可能是風險厭惡者。
養老目標基金是指以追求養老資產的長期穩健增值為目的，鼓勵投資人長期持有，采用成熟的資產配置策略，合理控制投資組合波動風險的公開募集證券投資基金，其特點包括(??)。
A. 在發展初期主要采用基金中基金形式運作，通過在大類資產和基金經理兩個層面分散風險，力求穩健
B. 采用成熟的資產配置策略，合理控制投資組合波動風險，力爭獲得長期收益
C. 鼓勵基金管理人設置優惠的費率，讓利于民，支持投資者進行長期養老投資
D. 設置封閉期或投資者最短持有期限，避免短期頻繁申購贖回對基金投資策略及業績產生影響
養老目標基金具有以下特點：
(1)在發展初期主要采用基金中基金形式運作，通過在大類資產和基金經理兩個層面分散風險，力求穩健。
(2)采用成熟的資產配置策略，合理控制投資組合波動風險，力爭獲得長期收益。
(3)設置封閉期或投資者最短持有期限，避免短期頻繁申購贖回對基金投資策略及業績產生影響。
(4)鼓勵基金管理人設置優惠的費率，讓利于民，支持投資者進行長期養老投資。
在市場均衡狀態下，市場組合( )。
A. 是一個有效組合
B. 就等于最優證券組合
C. 含有所有流通的風險證券
D. 只包含系統風險
當市場處于均衡狀態時，最優風險證券組合T就等于市場組合。在資本資產定價模型假設下，當市場達到均衡時，市場組合T成為一個有效組合;所有有效組合都可視為無風險證券F與市場組合T的再組合。
