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2024年證券專項《證券投資顧問》模擬練習題精選
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為實現有效債務管理的目標，需要完成的事項包括(??)。
A. 算好可負擔的額度
B. 使債務負擔最小化
C. 擬定償債計劃
D. 按計劃還清負債
參考答案：ACD
參考解析：
在有效債務管理中，應先算好可負擔的額度，再擬定償債計劃，按計劃還清負債，負債是平衡現在與未來享受的工具。
關于個人風險承受能力的評估，以下說法正確的是( )。
A. 定性分析和定量分析相結合是常見的評估方法之一
B. 通過確定和調整客戶可接受的風險水平，來幫助客戶做出客觀評估
C. 評估內容涵蓋了客戶財務狀況、投資經驗、投資風格、投資目標和風險承受能力五大模塊
D. 根據風險偏好類型和程度，客戶可被劃分為保守型、穩健型、平衡型、成長型和進取型
參考答案：ACD
參考解析：
風險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強加給客戶，可接受的風險水平應該由客戶自己來確定，金融理財師的角色是幫助客戶認識自我，以作出客觀的評估和明智的決策，B項錯誤。
證券投資顧問作出投資建議，可以使用(??)作為依據。
A. 本公司的證券研究報告
B. 其他證券公司的證券研究報告
C. 其他報告證券投資咨詢機構的證券研究報告
D. 基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見
參考答案：ABCD
參考解析：
證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。
