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2024年證券專項(xiàng)《證券投資顧問》模擬練習(xí)題精選
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根據(jù)以下材料，回答下列問題。
李某現(xiàn)年43歲，博士畢業(yè)后在A單位從事了10年的工作，10年前通過按揭購(gòu)買了一套住房，妻子年齡40歲，育有1子(10歲)。
從個(gè)人理財(cái)生命周期分析，王先生屬于(??)
A. 探索期
B. 建立期
C. 穩(wěn)定期
D. 維持期
李某現(xiàn)年44歲，家庭形態(tài)為子女在上小學(xué)，屬于穩(wěn)定期。
下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的各項(xiàng)表述中，較為適合李某的是(??)。
A. 以固定收益投資工具為主，如各種債券、債券型基金、貨幣基金等
B. 盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富
C. 適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資，如股票、基金、外匯、期貨投資
D. 可考慮采用定期定額基金投資等方式
穩(wěn)定期理財(cái)活動(dòng)主要是償還房貸以及籌措教育金，適合預(yù)期收益高、風(fēng)險(xiǎn)適度的理財(cái)產(chǎn)品。A項(xiàng)屬于退休期的投資工具。C項(xiàng)屬于建立期的投資工具
從家庭生命周期理財(cái)重點(diǎn)的角度看，屬于李某這類家庭的有(??)
A. 保險(xiǎn)安排需提高壽險(xiǎn)保險(xiǎn)
B. 核心資產(chǎn)配置中，股票所占比重可接近50%，債券接近40%
C. 信貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車貸款為重點(diǎn)
D. 理財(cái)選擇可偏好預(yù)期收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適度的產(chǎn)品
夫妻年齡在30～55歲屬于家庭成長(zhǎng)期，這一時(shí)期的理財(cái)核心資產(chǎn)配置中，偏重預(yù)期收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適度的銀行理財(cái)產(chǎn)品，股票所占比重接近60%，債券接近30%，貨幣接近10%，保險(xiǎn)安排是以子女教育年金儲(chǔ)備高等教育學(xué)費(fèi)，信貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車貸款為重點(diǎn)。
在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，( )是最著名、最常用的客戶分類方法。
A. 按財(cái)富觀分類法
B. 按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類法
C. 按交際風(fēng)格分類法
D. 生命周期理論
在以客戶的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類的方法中，生命周期理論是最著名、最常用的客戶分類方法。在理財(cái)領(lǐng)域，個(gè)人與家庭的生命周期緊密相關(guān)，都有誕生、成長(zhǎng)、發(fā)展、成熟、衰退直至消亡的過程。
