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2024年證券專項《證券投資顧問》模擬練習題精選
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根據以下材料，回答下列問題。
李某現年43歲，博士畢業后在A單位從事了10年的工作，10年前通過按揭購買了一套住房，妻子年齡40歲，育有1子(10歲)。
從個人理財生命周期分析，王先生屬于(??)
A. 探索期
B. 建立期
C. 穩定期
D. 維持期
李某現年44歲，家庭形態為子女在上小學，屬于穩定期。
下列關于理財規劃的各項表述中，較為適合李某的是(??)。
A. 以固定收益投資工具為主，如各種債券、債券型基金、貨幣基金等
B. 盡可能多地儲備資產、積累財富
C. 適當節約資金進行適度金融投資，如股票、基金、外匯、期貨投資
D. 可考慮采用定期定額基金投資等方式
穩定期理財活動主要是償還房貸以及籌措教育金，適合預期收益高、風險適度的理財產品。A項屬于退休期的投資工具。C項屬于建立期的投資工具
從家庭生命周期理財重點的角度看，屬于李某這類家庭的有(??)
A. 保險安排需提高壽險保險
B. 核心資產配置中，股票所占比重可接近50%，債券接近40%
C. 信貸運用以房屋貸款、汽車貸款為重點
D. 理財選擇可偏好預期收益較高，風險適度的產品
夫妻年齡在30～55歲屬于家庭成長期，這一時期的理財核心資產配置中，偏重預期收益較高，風險適度的銀行理財產品，股票所占比重接近60%，債券接近30%，貨幣接近10%，保險安排是以子女教育年金儲備高等教育學費，信貸運用以房屋貸款、汽車貸款為重點。
在以客戶的內在屬性進行分類的方法中，( )是最著名、最常用的客戶分類方法。
A. 按財富觀分類法
B. 按風險態度分類法
C. 按交際風格分類法
D. 生命周期理論
在以客戶的內在屬性進行分類的方法中，生命周期理論是最著名、最常用的客戶分類方法。在理財領域，個人與家庭的生命周期緊密相關，都有誕生、成長、發展、成熟、衰退直至消亡的過程。
