2、根據《證券法》，目前證券投資咨詢機構從事()業務存在實質法律障礙。
A、財務顧問
B、證券資產管理業務
C、證券投資顧問業務
D、證券研究
【考點及考綱要求】證券投資顧問業務管理制度熟悉
【解析】根據《中華人民共和國證券法》，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機構從事定向資產管理業務存在實質法律障礙。
3、關于客戶風險特征矩陣，下列說法正確的是()。
A、綜合了兩方面的因素，即風險能力和損失容忍度
B、其投資工具主要是貨幣、債券、股票
C、風險矩陣根據將兩方面因素的評級，共產生16種可能的投資建議
D、其中風險能力因素被劃分為低能力、中低能力、中高能力、高能力4個類別
【考點及考綱要求】客戶風險特征矩陣的編制方法掌握
【解析】客戶風險特征矩陣綜合了風險承受能力和風險承受態度兩方面的因素，A錯誤；
風險能力因素被劃分為低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力5個類別，風險態度被劃分為低態度、中低態度、中態度、中高態度、高態度5個類別，D錯誤；
結合風險能力和風險態度兩個方面的數據，共產生25種可能的投資建議，C錯誤。
4、執業人員取得執業資格，連續()不在機構從事證券業務的，由協會注銷其執業證書。
A、3年
B、4年
C、2年
D、1年
【考點及考綱要求】證券公司、證券投資咨詢機構及其人員法律責任掌握
【解析】取得證券執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由證券業協會注銷其執業證書；重新執業的，應當參加協會組織的執業培訓，并重新申請執業證書。
5、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券投資顧問業務是()的一種基本形式。
A、經紀業務
B、財富管理業務
C、資產管理業務
D、證券投資咨詢業務
【考點及考綱要求】投資顧問業務概念掌
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第2條：本規定所稱證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。
6、張某作為一名投資者，有較高的收益追求目標的同時對風險也有清醒的認識，通常不會采取大膽的辦法去達到目標，而總是在事情的兩極之間找到相對妥協、均衡的方法。從投資者偏好分類的角度看，張某應該屬于()型投資者。
A、保守
B、平衡
C、成長
D、穩健
【考點及考綱要求】客戶風險偏好的主要類型了解
【解析】平衡型投資者既不厭惡風險也不追求風險，對任何投資都比較理性，往往會仔細分析不同的投資市場、工具與產品，從中尋找風險適中、收益適中的產品，獲得社會平均水平的收益，同時承受社會平均風險。
7、假設市場中存在一張面值為1000元，息票率為7%(每年支付一次利息)，存續期為2年的債券。當投資者要求的必要投資回報率為10%時，投資該債券第年的當期收益率為()。
A、3.52%
B、7.20%
C、10.00%
D、5.00%
【考點及考綱要求】債券收益率的計算掌握
【解析】考察債券收益率的計算。
第一年的利息收入為：C=1000×7%=70(元)，第一年的債券價值為：P=1070/(1+10%)=972.73(元)。
所以該債券第一年的當期收益率為=C/P=70/972.73=7.2%。
8、從家庭居住特征著眼，如果有人是與老年父母同住或僅夫妻兩人居住，那么他的家庭所處的階段是()。
A、形成期
B、成長期
C、衰老期
D、成熟期
【考點及考綱要求】家庭生命周期熟悉
【解析】考察生命周期理論。
9、證券公司提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問協議，并對協議實行()管理。
A、編號
B、分類
C、統一
D、保密
【考點及考綱要求】證券投資顧問服務協議的要求熟悉
【解析】根據《證券投資顧問業務暫行規定》第14條：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。
10、關于個人風險承受能力的評估目的，下列說法正確的是()。
A、風險承受能力評估的主要目的是獲取最大收益
B、可接受的風險水平由金融理財師來決定
C、對于錯誤的風險承受能力，金融理財師可以幫助客戶更正
D、金融理財師的角色是幫助客戶認識自我，以做出客觀的評估和明智的決策
【考點及考綱要求】客戶風險承受能力的評估方法掌握
【解析】風險承受能力的評估不是為了讓金融理財師將自己的意見強加給客戶，可接受的風險水平應該由客戶自己來確定，金融理財師的角色是幫助客戶認識自我，以作出客觀的評估和明智的決策。
