行為金融理論中的BSV模型認為（ ）
A、投資者對所掌握的信息過度自信
B、投資者可能存在保守性偏差
C、無信息的投資者不存在判斷偏差
D、投資者善于調整預測模型
參考答案：B
參考解析：
BSV模型：Barberis,Shleifer和Vishny（1998）提出，他們假定投資者決策時存在兩種偏差，其一是代表性偏差，其二是保守性偏差。代表性偏差會造成投資者對信息的反應過度，保守性偏差會造成投資者對新信息的反應不充分，導致反應不足。
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關于前景理論，下列說法中正確的有（ ）。
Ⅰ 效用函數是反S型的函數
Ⅱ 效用函數是一個單調遞增的函數
Ⅲ 稟賦效應會導致過度交易
Ⅳ 投資者對邊際損失要比邊際收益敏感
A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：稟賦效應是指當個人一旦擁有某項物品，那么他對該物品價值的評價要比未擁有之前大大增加。稟賦效應的存在會導致買賣雙方的里價格出現偏差，從而影響市場效率。過度自信的存在使投資者進行頻繁的買賣交易，從而出現過度交易的行為。故Ⅲ項說法錯誤。
關于客戶的定性信息，下列說法正確的是（ ）。
Ⅰ 客戶的目標陳述屬于定性信息
Ⅱ 客戶的其他計劃假設屬于定性信息
Ⅲ 家庭關系是客戶定性信息的一部分
Ⅳ 客戶的金錢觀既不屬于定量信息也不屬于定性信息
A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項錯誤，客戶的金錢觀屬于定性信息。故選C。
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