101、 關(guān)于期貨的以下說法，正確的有（　　）。
A．期貨是在交易所里進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合同
B．金融期貨合約主要有利率期貨、貨幣期貨、股票指數(shù)期貨三大類
C．利率期貨可以用來規(guī)避匯率風(fēng)險
D．股票指數(shù)期貨涉及股票本身的交割
E．期貨交易具有規(guī)避市場風(fēng)險的功能


102、 
下列關(guān)于因果分析模型的說法，不正確的有（　　）。
A．由鄧肯·威爾遜開發(fā)
B．用于分析檢驗損失事件與風(fēng)險誘因
C．是定性分析
D．運用了VAR技術(shù)對操作風(fēng)險進(jìn)行計量
E．不能確定哪一種或哪些因素與風(fēng)險具有最高的關(guān)聯(lián)度


103、 商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達(dá)到營銷目的，其中單一策略的特點有（　　）。
A．目標(biāo)大、針對性不強、效果差
B．針對性強，適宜少數(shù)尖端客戶
C．營銷渠道狹窄，營銷成本高
D．增加大額交易的客戶
E．瞄準(zhǔn)特定細(xì)分市場，針對特定地理區(qū)域

104、 
按照階段劃分，風(fēng)險處置可以分為（　　）。
A．階段性處置
B．層次性處置
C．預(yù)控性處置
D．個別性處置
E．全面性處置


105、 
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)主要財務(wù)比率/手旨標(biāo)來研究企業(yè)類客戶的經(jīng)營狀況、資產(chǎn)/負(fù)債管理等狀況，內(nèi)容包括（　　）。
A．流動比率
B．營運能力比率
C．杠桿比率
D．效率比率
E．贏利能力比率


106、 貸款重組可以采取的措施有（　　）。
A．減少貸款額度
B．調(diào)整貸款利率
C．增加控制措施
D．調(diào)整信貸產(chǎn)品
E．調(diào)整信貸業(yè)務(wù)的期限


107、 計算VaR的值的參數(shù)選擇應(yīng)注意的是（　　）。
A．VaR的計算涉及置信水平和持有期
B．一般來講，風(fēng)險價值隨置信水平和持有期的增大而減少
C．如果模型是用來決定與風(fēng)險相對應(yīng)的資本，置信水平應(yīng)該取低
D．如果模型的使用者是經(jīng)營者自身，則時間間隔取決于其資產(chǎn)組合的特性
E．如果資產(chǎn)組合變動頻繁，則時間間隔應(yīng)該長


108、 下表是某機構(gòu)總結(jié)的銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試輔導(dǎo)教材《風(fēng)險管理》一書中的內(nèi)部評級法要點(N/A表示無信息)。
A．兩類暴露
B．內(nèi)部評級法
C．公司、主權(quán)及商業(yè)銀行暴露(
D．G 零售暴露( H N/A)  
E．內(nèi)部評級法初級法
F 內(nèi)部評級法高級法


109、 
我國商業(yè)銀行員工違法行為導(dǎo)致的操作風(fēng)險主要集中于（　　），這些屬于多發(fā)風(fēng)險。
A．內(nèi)部人作案
B．外來的人作案
C．內(nèi)外勾結(jié)
D．網(wǎng)絡(luò)犯罪
E．以上皆是


110、 我國商業(yè)銀行信用風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)包括（　　）。
A 不良資產(chǎn)率
A．不良貸款撥備覆蓋率
B．預(yù)期損失率
C．貸款損失準(zhǔn)備充足率
D．單一客戶授信集中度