71連續三次投擲一枚硬幣的基本事件共有（　）件。

A. 8

B. 7

C. 6

D. 3

[正確答案]A

試題解析: A【解析】本題考查對基本事件的理解

72為確保客觀、公正地發表審計意見，確關法律賦予外部審計機構的權力不包括（　）

A. 對難以挽救的危機機構采取處置措施，停止其辦理業務，吊銷營業許Nile，取消其營業資格

B. 要求被審計單位按照規定提供預算或者財務收支計劃、預算執行情況、決算、財務報告 以及其他與財政收支或者財務收支有關的數據，被審計機構不得拒絕、拖延、謊報

C. 檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表以及其他與財政收支或者財務收支有 關的數據和資產，被審計單位不得拒絕、隱瞞

D. 有關單位和個人應當支持、協助審計機構的工作，包括如實向外部審計機構反映情況，提供有關說明材料

[正確答案]A

試題解析: A【解析】為確保客觀、公開發表審計意見，有關法律賦予了外部審計機構以下權力：(1)要求被審計單位按照規定提供預算或者財務收支計劃、預算執行情況、決算、財務報告以及其他與財政收支或者財務收支有關的資料，被審計機構不得拒絕、拖延、謊報；(2)檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表及其他與財政收支或者財務收支有關的資料和資產，被審計單位不得拒絕、隱瞞；(3)有關單位和個人應當支持、協助審計機構的工作，包括如實向外部審計機構反映情況，提供有關說明材料；(4)及時向有關監管機構反映被審計單位的嚴重違反國家規定的財政收支、財務收支行為和其他阻礙審計工柞的行為

73廣義的操作風險定義認為，除（　）以外的所有風險均可視為操作風險。

A. 市場風險

B. 法律風險

C. 信用風險

D. 市場風險和信用風險

[正確答案]D

試題解析: D【解析】操作風險是指由于人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險。損失可能來自于內部或外部事件、宏觀趨勢以及不能為公司決策機構和內部控制體系、信息系統、行政機構組織、道德準則或其他主要控制手段和標準所洞悉并組織的變動。它不包括已經存在的其他風險種類，如市場風險及信用風險。

74（　）是指經營決策錯誤、決策執行不當或對行業變化束手無策，對銀行的收益或資本形成現實和長遠的影響。

A. 操作風險

B. 市場風險

C. 戰略風險

D. 法律風險

[正確答案]C

試題解析: C【解析】本題考查戰略風險的含義

75（　）是目前操作風險識別與評估的主要方法中應用最廣泛、最成熟的。

A. 自我評估法

B. 損失事件數據方法

C. 流程圖

D. 情景分析法

[正確答案]A

試題解析: A【解析】自我評估法是目前操作風險識別和評估的主要方法中應用最廣泛、最成熟的

76（　）對戰略風險管理的結果負有最終責任。

A. 監事會

B. 股東大會

C. 公司治理層

D. 董事會和高級管理層

[正確答案]D

試題解析: D【解析】董事會和高級管理層對戰略風險管理的結果負有最終責任。故選D

77戰略風險屬于一種（　）

A. 短期的顯性風險

B. 短期的潛在風險

C. 長期的顯性風險

D. 長期的潛在風險

[正確答案]D

試題解析: D【解析】戰略風險管理通常被認為是一項長期性的戰略投資，實施效果需要很長時間才能顯現，且戰略風險管理強化了商業銀行對潛在風險的洞察力，能夠預先識別所有潛在的風險以及這些風險之間的內在聯系和相互作用，并盡可能在危機真實發生前就將其有效遏制。

78在單一客戶限額管理中，客戶所有者權益為2億元，杠桿系數為0．8，則該客戶最高債務承受額為（　）億元。

A. 2．5

B. 0．8

C. 2．0

D. 1．6

[正確答案]D

試題解析: D【解析】最高債務承受額=所有者權益×杠桿系數，代入公式計算得1．6。故選D

79以下是貸款的轉讓步驟，其正確順序是（　）

①挑選出同質的待轉讓單筆貸款，并將其放在一個資產組合中；②辦理貸款轉讓手續；③對資產組合進行評估；④簽署轉讓協議；⑤雙方協商(或投標)確定購買價格；⑥為投資者提供資產組合的詳細信息

A. ①②③④⑤⑥

B. ⑥⑤③②④①

C. ①②⑤③⑥④

D. ①③⑥⑤④②

[正確答案]D

試題解析: D【解析】本題考查貸款的轉讓步驟。貸款轉讓的正確順序是：挑選出同質的待轉讓單筆貸款，并將其放在一個資產組合中；對資產組合進行評估；為投資者提供資產組合的詳細信息；雙方協商(或投標)確定購買價格；簽署轉讓協議；辦理貸款轉讓手續。由此可知D項為正確答案

80根據我國中國銀行業監督管理委員會制定的《商業銀行風險監管核心指標》，其中對流動性資產的定義里，下面不被包括在內的一項是（　）

A. 一個月內到期的正常類貸款(不包括關注類貸款)

B. 在中國人民銀行超額準備金存款

C. 在國內外二級市場隨時可拋售的合格債券以及可隨時變現的合格票據資產

D. 庫存現金

[正確答案]A

試題解析: A【解析】我國中國銀行業監督管理委員會制定的《商業銀行風險監管核心指標》定義的流動性資產包括：現金、黃金、超額準備金存款、一個月內到期喲同業往來款項軋差后資產方凈額、一個月內到期的應收利息及其他應收款、一個月內到期的合格貸款、一個月內到期的債券投資、在國內外二級市場上可隨時變現的債券投資、其他一個月內到期可變現的資產(剔除其中的不良資產)。故選A。