一、單項選擇題

1．（　）對戰略風險管理的結果負有最終責任。

A．監事會

B．股東大會

C．公司治理層

D．董事會和高級管理層

2．下列不屬于違反用工法造成損失的原因的是（　）

A．勞資關系

B．安全、環境

C．未經授權的活動

D．性別、種族歧視

3．（　）是指商業銀行在一定的位置信水平下，為了應對未來一定期限內資產的非預期損失而應持有的資本金。

A．經濟資本

B．會計資本

C．監管資本

D．實收資本

4．下列屬于操作風險外部風險指標的是（　）

A．從業年限

B．系統數量

C．反洗錢警報數占比

D．系統故障時間

5．（　）是管理利率風險、匯率風險、股票風險和商品風險非常有效的辦法。

A．風險轉移

B．風險補償

C．風險對沖

D．風險分散

6．下列關于客戶評級與債項評級的說法，不正確的是（　）

A．債項評級是在假設客戶已經違約的情況下，針對每筆債項本身的特點預測債項可能的損失率

B．客戶評級主要針對客戶的每筆具體債項進行評級

C．在某一時點，同一債務人只能有一個客戶評級

D．在某一時點，同一債務人的不同交易可能會有不同的債項評級

7．某銀行2011年初可疑類貸款余額為600億元，其中100億元在2011年末成為損失類貸款，其間由于正常收回、不良貸款處置或核銷等原因可疑類貸款減少了150億元，則該銀行可疑類貸款遷徙率為（　）

A．16．67％

B．22．22％

C．25．00％

D．41．67％

8．以下是貸款的轉讓步驟，其正確順序是（　）

①挑選出同質的待轉讓單筆貸款，并將其放在一個資產組合中；②辦理貸款轉讓手續；③對資產組合進行評估；④簽署轉讓協議；⑤雙方協商(或投標)確定購買價格；⑥為投資者提供資產組合的詳細信息

A．①②③④⑤⑥

B．⑥⑤③②④①

C．①②⑤③⑥④

D．①③⑥⑤④②

9．企業集團可能具有以下特征：由主要投資者個人／關鍵管理人員或與其關系密切的家庭

成員(包括三代以內直系親屬關系和兩代以內旁系親屬關系)共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指（　）

A．直接或間接控制一個企業1q％或l0％以上表決權的個人投資者

B．直接或間接控制一個企業5％或5％以上表決權的個人投資者

C．直接或間接控制一個企業3％或3％以上表決權的個人投資者

D．直接或間接控制一個企業1％或l％以上表決權的個人投資者

10．某企業2011年銷售收入10億元人民幣，銷售凈利率為l4％，2011年初所有者權益為39億元人民幣，2011年末所有者權益為45億元人民幣，則該企業2011年凈資產收益率

為（　）

A．4．00％

B．2．11％

C．3．33％

D．3．28％