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2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》最后壓密試題及答案(二)

來源:233網(wǎng)校 2015-10-27 16:06:00

(31)下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說法,不正確的是()。

(32)()是現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

A. 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B. 信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C. 信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D. 信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

(33)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)層面開展,其遵循的原則一般包括()。

A. 由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知

B. 由表及里、自下而上和從已知到未知

C. 由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知

D. 由表及里、自上而下和從已知到未知

(34)外部監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估的主要方面不包括()。

A. 董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)是否實(shí)施有效監(jiān)督

B. 銀行是否制定了有效的政策、措施和規(guī)定來管理業(yè)務(wù)活動(dòng)

C. 銀行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制系統(tǒng)是否有效

D. 銀行是否制定了未來幾年的盈利目標(biāo)

(35)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的核心步驟是()。

A. 了解機(jī)構(gòu)

B. 規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)

C. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D. 風(fēng)險(xiǎn)衡量

(36)《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定,國際活躍銀行的整體資本充足率不得低于(),其中核心資本充足率不得低于()。

(37)商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期()對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分和環(huán)節(jié),進(jìn)行準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性的獨(dú)立審查和評(píng)價(jià)

A. 至少每年兩次

B. 至少每半年一次

C. 至少每年一次

D. 至多每年兩次

(38)下列說法中不正確的是()。

(39)在操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵指標(biāo)中,客戶投訴占比屬于人員風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)類,客戶投訴反映了商業(yè)銀行正確處理包括行政事務(wù)在內(nèi)的能力,同時(shí)也體現(xiàn)了客戶對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的滿意程度。那么客戶投訴占比的計(jì)算公式是()。

A. 未解決的客戶投訴數(shù)量/所有客戶投訴數(shù)量。

B. 所有服務(wù)已解決的客戶投訴數(shù)量/所有服務(wù)交易數(shù)量

C. 每項(xiàng)產(chǎn)品已解決的投訴數(shù)量/該項(xiàng)產(chǎn)品的投訴數(shù)量

D. 每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量

(40)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略不包括()。

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