16.交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約是（）。
A.遠期
B.期貨
C.期權
D.互換
[答案]A
17.商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并與下一季度的（）內，將有關分析報告報送中國銀行業監督委員會。
A.第一周
B.第一個月前10日
C.第一個月前20日
D.第一個月
[答案]D
18.下列理財產品不能用來保本的是（）。
A.國債
B.股票市場基金
C.貨幣市場基金
D.央行票據
[答案]B
解釋：股票市場基金可能遭受很大的損失，也可能帶來很高的收益，即它收益是取決于整個股市的運行情況，波動性比較大。而其他三類都是流動性很好、收益率偏低但很穩定的。
19.下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場交易的是（）。
A.中央銀行
B.財政部
C.證監會
D.私營企業
[答案]C
解釋：證監會的監督管理方，不能作為供需方進入。
20.以下哪一種風險不屬于債券的系統性風險（）。
A.政策風險
B.經濟周期波動風險
C.利率風險
D.信用風險
[答案]D
解釋：信用風險取決于發行人，因此是非系統風險。
21.業銀行開展保證收益型理財計劃等個人理財業務，應向（）申請批準。
A.中國人民銀行
B.中國證監會
C.中國銀監會
D.中國銀行業協會
[答案]C
22. 證券投資基金可以同時投資于數十種甚至數百種證券，從而可以充分分散基金所持有的證券組合的（）。
A.利率風險
B.違約風險
C.非系統風險
D.系統風險
[答案]C
解釋：投資分散化可以降低組合的非系統風險。
23.按照銀行從業人員應保守本機構重大內部消息和商業機密的規定，下列錯誤的是（）。
A.未經批準，從業人員不得對外公布尚未公開的財務數據、重大戰略決策以及新產品的研發等重大的商業機密
B.未經批準，從業人員不得將客戶資料、技術方案、內部培訓教材、學習資料、研究報告以及其他有版權許可限制的資料對外傳播， 但可以與機構內部所有同事交流
C.從業人員應妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自帶離或復印涉密資料
D.未經批準，不得向同業人員展示銀行公文、手冊、報表、傳真、文檔、講話等本機構資料
[答案]B
解釋：也不能與機構內部的所有同事交流。
24.在票面上不標明利率，發行時按一定的折扣率以低于票面金額發行的債券是（）。
A.單利債券
B.復利債券
C.貼現債券
D.累進利率債券
[答案]C
25.某投資者年初以10元/股的價格購買某股票1000股，年末該股票的價格上漲到11元股，在這一年內，該股票按每10股10元（稅后）方案分派了現金紅利，那么，該投資者該年度的持有期收益率是多少？（）。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
[答案]B
解釋：每股派發紅利為1元，持有期收益率=（紅利+資本利得）/購買價格=2/10=20%。
26.我國《商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事（）業務，國家另有規定除外。（1）不動產投資（2）信托業務（3）股票業務（4）非銀行金融機構和企業投資。
A（1）（2）（3）（4）
B（2）（3）
C（3）（4）
D（2）（3）（4）
[答案]D
27.銀行開展關系營銷是指（）。
A.建立客戶關系
B.吸引客戶，維持關系
C.留住客戶，增進關系
D.以上都對
[答案]D
28.以96．33元購買的面額為100元、息票率為3%的債券，三年后被以99元提前贖回，則提前贖回收益率為（）。
A.3%
B.4%
C.4．2%
D.4．25%
[答案]B
解釋：根據提前贖回收益率的公式計算可以得出。
29.陳君投資100 元，報酬率為10%，累計10 年可積累多少錢？（）。
A.復利終值為229．37 元
B.復利終值為239．37元
C.復利終值為249．37 元
D.復利終值為259．37 元
[答案]D
解釋：根據復利計算，終值=100*（1+10%）10。
30.證券市場線描述的是（）。
A.證券的預期收益率與其系統風險的關系
B.市場資產組合是風險性證券的最佳資產組合
C.證券收益與指數收益的關系
D.由市場資產組合與無風險資產組成的完整的資產組合
[答案]A