下列能夠及時反映短期市場利率變動的指標是( )。
A 實際利率
B 定期存款利率
C 活期存款利率
D 銀行間同業拆借利率
【正確答案】：D
[答案解析] 市場利率是市場資金借貸成本的真實反映，而能夠及時反映短期市場利率變動的指標有銀行間同業拆借利率、國債回購利率等。
第32題
( )是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規定開立的用以辦理經常項目項下經營性外匯收支的賬戶。
A 經常項目賬戶
B 資本項目賬戶
C 外匯儲蓄賬戶
D 外匯結算賬戶
【正確答案】：D
[答案解析] 《個人外匯管理辦法實施細則》第二十五條規定，外匯結算賬戶是指個人對外貿易經營者、個體工商戶按照規定開立的用以辦理經常項目項下經營性外匯收支的賬戶。
第33題
下列有關金融市場的說法，錯誤的是( )。
A 金融市場按照期限可以分為貨幣市場和資本市場
B 一級市場是證券發行市場，股票發行制度有注冊制、審核制、審批制，我國目前采取審核制
C 二級市場是已發行證券的交易市場，通過交易可以發現并且確定資產的公允價格
D 金融市場按照品種可以分為證券市場和非證券金融市場，股票債券交易的市場屬于證券市場，信貸、保險交易的市場屬于非證券金融市場投資理論和市場有效性
【正確答案】：D
[答案解析] 金融市場是由許多子市場構成的龐大市場體系，主要分為以下幾類：①按照金融交易是否存在固定場所，金融市場劃分為有形市場和無形市場；②按照金融工具發行和流通特征，金融市場劃分為發行市場、二級市場、第三市場和第四市場；③按照交易標的物的不同，金融市場劃分為貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場和黃金及其他投資品市場。
第34題
某證券的收益率狀況如表1所示，它的收益率和方差為( )。
表1 ××證券的收益率情況表
A 收益率(%)
B -2
C -1
D 1
E 3
F 概率
G 0.2
H 0.3
I 0.1
J 0.4
【正確答案】：B
[答案解析]
該證券的期望收益率為：E(r)=(-2%)×0.2+(-1%)×0.3+1%×0.1+3%×0.4=0.6%；方差為：σ2(r)=(-2%-0.6%)2×0.2+(-1%-0.6%)2×0.3+(1%-0.6%)2×0.1+(3%-0.6%)2×0.4=0.000444。
第35題
外資銀行營業機構申請經營人民幣業務的，應滿足提出申請前在中國境內開業______年以上，并且提出申請前______年連續盈利。( )
A 3；2
B 4；2
C 2；1
D 3；半
【正確答案】：A
[答案解析] 《外資銀行管理條例》第三十四條第一款規定，外資銀行營業性機構經營本條例第二十九條或者第三十一條規定業務范圍內的人民幣業務的，應當具備下列條件，并經國務院銀行業監督管理機構批準：①提出申請前在中華人民共和國境內開業3年以上；②提出申請前2年連續盈利；③國務院銀行業監督管理機構規定的其他審慎性條件。
第36題
假設零息債券在到期日的價值為1000美元，償還期為25年，如果投資者要求的年收益率為15%，則其現值為( )美元。
A 102.34
B 266.67
C 30.38
D 32.92
【正確答案】：C
[答案解析]
第37題
對于非保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容至少應包括的語句有( )。
A “本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”
B “本理財計劃有投資風險，您應充分認識投資風險，謹慎投資，本銀行概不負責”
C “本理財計劃有投資風險，您應充分認識投資風險，謹慎投資”
D “本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資”
【正確答案】：D
[答案解析] 《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第五十條規定，商業銀行應當充分、清晰、準確地向客戶提示綜合理財服務和理財計劃的風險。對于保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容至少應包括以下語句：“本理財計劃有投資風險，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”；對于非保本浮動收益理財計劃，風險提示的內容應至少包括以下語句：“本理財計劃是高風險投資產品，您的本金可能會因市場變動而蒙受重大損失，您應充分認識投資風險，謹慎投資”。
第38題
下列關于交易所上市基金(ETF)的表述，錯誤的是( )。
A ETF可以在交易所掛牌買賣，投資者可以直接買賣ETF份額
B ETF基本是指數型開放式基金
C 投資者可以用現金申購或者贖回ETF
D ETF可以分散投資，降低投資風險
【正確答案】：C
[答案解析] ETF在本質上是開放式基金，但其申購贖剛有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回。
第39題
下列理財業務從業人員的行為中，違背了從業人員限制性條款的是( )。
A 客戶咨詢與衍生交易相關的投資產品時，從業人員向其詳細介紹該產品的投資風險和風險管理的基本知識
B 向客戶說明有關投資風險時，從業人員應使用通俗易懂的語言說明最不利的投資情形和投資結果
C 從業人員將理財產品(或計劃)當做一般儲蓄產品，進行大眾化推銷
D 對于頻繁被客戶投訴、投訴事實經查實的理財業務人員，應將其調離理財業務崗位
【正確答案】：C
[答案解析] C項禁止從業人員將理財產品(計劃)當做一般儲蓄產品，進行大眾化推銷。
第40題
UBOR指的是( )。
A 美國聯邦基金利率
B 倫敦銀行同業拆借利率
C 香港銀行同業拆借利率
D 上海銀行間同業拆放利率
【正確答案】：B
[答案解析] LIBOR(London Inter Bank Offered Rate)指倫敦銀行同業拆借利率；A項美國聯邦基金利率是FFR(Federal Funds Rate)；C項香港銀行同業拆借利率是HIBOR(Hong Kong Inter Bank Offered Rate)；D項上海銀行間同業拆放利率是Shibor(Shanghai Inter Bank Offered Rate)。
