二、多項選擇題

　　1． 個人理財業務的相關主體包括（　）。

　　A．個人客戶

　　B．商業銀行

　　C．非銀行金融機構

　　D．監管機構

　　E．政府職能部門

　　2． 關于資產組合的收益、風險和相關系數，說法正確的有（　）。

　　A．資產組合是兩個資產所構成的集合

　　B．資產組合的預期收益率，就是組成資產組合的各種資產的預期收益率的加權平均數

　　C．資產組合的預期收益率，就是組成資產組合的各種資產的預期收益率的幾何平均數

　　D．資產組合的預期收益率的權數等于各種資產在整個組合中所占的價值比例

　　E．資產組合的相關系數可視做協方差的標準化

　　3． 在國外，客戶配置資產組合的方法應充分考慮到（　）因素。

　　A．客戶對收益率的要求

　　B．客戶的風險承受能力

　　C．客戶在避稅方面的限制因素

　　D．法律環境因素

　　E．客戶的投資期限要求

　　4． 居民為市場提供資金，下列屬于直接方式的有（　）。

　　A．購買基金

　　B．養老金

　　C．資產管理計劃

　　D．活期存款

　　E．定期存款

　　5． 貨幣市場基金的資產主要投資于（　）。

　　A．商業票據

　　B．銀行定期存單

　　C．短期政府債券

　　D．短期企業債券

　　E．股票

　　6． 股票市場的職能有( )。

　　A．積聚資本

　　B．分散基金

　　C．轉讓資本

　　D．轉化資本

　　E．給股票定價

　　7． 直接決定了債券的投資價值的因素有（　）。

　　A．發行利率

　　B．付息頻率

　　C．發行期限

　　D．發行價格

　　E．有無擔保

　　8． 下列機構可以在銀行間債券市場進行債券發行、交易和回購的有（　）。

　　A．商業銀行

　　B．保險機構

　　C．證券公司

　　D．基金公司

　　E．證券交易所

　　9． 下列關于債券發行的說法正確的有（　）。

　　A．債券發行后，絕大多數的在流通市場(二級市場)上按不同的價格進行交易

　　B．交易價格的高低，取決于公眾對該債券的評價

　　C．一般來說，債券價格與到期收益率成反比

　　D．債券的市場交易價格同市場利率成反比

　　E．債券的市場交易價格同市場利率成正比10．商業銀行的客戶計劃投資黃金，則其可以選擇的投資方式有（　）。

　　A．條塊現貨

　　B．金幣

　　C．黃金基金

　　D．金礦

　　E．“紙黃金”