第51題
期貨交易主要是以( )為保障，從而保證到期兌現(xiàn)。
A．行業(yè)制度
B．法律制度
C．保證金制度
D．市場制度
【正確答案】：C
[答案解析]期貨交易的保證金制度指在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價值的一定比例(通常為5%～10%)繳納資金，用于結(jié)算和保證履約。
第52題
商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進行境外理財投資的，其委托的金額( )外匯局批準(zhǔn)的投資購匯額度。
A．計入
B．不計入
C．根據(jù)銀監(jiān)會的決定是否計入
D．根據(jù)人民銀行的決定是否計入
【正確答案】：B
[答案解析]《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第13條規(guī)定，商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進行境外理財投資的，其委托的金額不計入外匯局批準(zhǔn)的投資購匯額度。
第53題
同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養(yǎng)老金的退休人員和一個有數(shù)百萬資產(chǎn)的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的( )。
A．實際風(fēng)險承受能力
B．風(fēng)險偏好
C．風(fēng)險分散
D．風(fēng)險認知
【正確答案】：A
[答案解析]實際風(fēng)險承受能力反映的是風(fēng)險客觀上對客戶的影響程度，同樣的風(fēng)險對不同的人影響是不一樣的。
第54題
下列關(guān)于風(fēng)險的說法，錯誤的是( )。
A．資產(chǎn)的風(fēng)險就是資產(chǎn)收益的不確定性
B．風(fēng)險可以用方差、標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)來衡量
C．系統(tǒng)風(fēng)險是指由于某種全局性的因素而對所有證券收益都產(chǎn)生作用的風(fēng)險
D．財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險是典型的系統(tǒng)風(fēng)險
【正確答案】：D
[答案解析]財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、信用風(fēng)險是典型的非系統(tǒng)風(fēng)險，是個別上市公司特殊情況造成的風(fēng)險。系統(tǒng)風(fēng)險具體包括市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、政策風(fēng)險等。
第55題
下列各項中，屬于個人資產(chǎn)負債表中流動資產(chǎn)的是( )。
A．公共事業(yè)費用
B．汽車
C．保險費
D．貨幣市場基金
【正確答案】：D
[答案解析]個人資產(chǎn)負債表中，資產(chǎn)項目包括流動資產(chǎn)、投資、實際財產(chǎn)、個人財產(chǎn)等，流動資產(chǎn)主要有現(xiàn)金、活期存款、定期存款、貨幣市場基金等。AC選項均屬于負債，B選項屬于個人財產(chǎn)。
第56題
根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法，不正確的是( )。
A．證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理
B．證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)
C．禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券
D．證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)
【正確答案】：A
[答案解析]《證券法》第139條規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。注意D選項證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)的表述是正確的。
第57題
新股申購類理財產(chǎn)品收益率受到上市首日平均漲幅的影響，上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成( )，與大盤走勢成( )。
A．反比；正比
B．正比；反比
C．反比；反比
D．正比；正比
【正確答案】：A
[答案解析]上市首日漲幅與發(fā)行市盈率高低、股本大小成反比，與大盤走勢成正比。
第58題
以追求資產(chǎn)的長期增值和盈利為基本目標(biāo)的基金是( )。
A．收入型基金
B．平衡型基金
C．成長型基金
D．以上都不是
【正確答案】：C
[答案解析]成長型基金重視基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益。收入型基金強調(diào)基金單位價格的增長，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入。平衡型基金的資產(chǎn)構(gòu)造則既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長期增值。
第59題
下列( )不屬于國債投資的特征。
A．安全性高
B．免稅待遇
C．流動性強
D．收益率高
【正確答案】：D
[答案解析]國債的風(fēng)險小，安全性高，但收益率較低。
第60題
下列關(guān)于退休規(guī)劃的說法，正確的是( )。
A．計劃開始不宜太遲
B．規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在5年左右
C．投資應(yīng)當(dāng)極其保守
D．對投資和風(fēng)險應(yīng)當(dāng)相當(dāng)樂觀
【正確答案】：A
[答案解析]客戶在退休規(guī)劃中的誤區(qū)主要有：①計劃開始太遲；②對收入和費用的估計太過于樂觀；③投資過于保守。
