11. 客戶信息可以分為定性信息和定量信息，下列屬于定性信息的有（ ）。
A.有關財務顧問的信息
B.現有投資情況
C.投資偏好
D.金錢觀
E.家庭關系

12. 常見的資產配置組合模型中，可被視為低風險、低收益的資產的有（ ）。
A.債券
B.存款
C.國債
D.貨幣基金
E.股票

13. 商業銀行應采用多重指標管理市場風險限額，市場風險的限額可以采用（ ）等指標。
A.風險價值限額
B.期權限額
C.結算信用風險限額
D.結算前信用風險限額
E.止損限額

14. ETF 在本質上是開放式基金，與現有開放式基金沒什么本質區別，但其本身具有的鮮明特征包括（ ）。
A.可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣份額
B.ETF 基本是指數型的開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C.其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回FIF，而不是現有開放式基金的
以現金申購贖回。
D.投資者通過基金將分散的資金集中起來，交由專業的托管人和管理人進行托管、管理
E、ETF 不能在交易所掛牌買賣

15. 按照金融工具發行和流通特征，金融市場分為（ ）。
A.發行市場
B.一級市場
C.二級市場
D.第三市場
E.第四市場

16. 個人理財業務從業人員應當（ ）。
A.對與個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和認識
B.遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為守則
C.掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品市場有所認識和理解
D.具備相應的學歷水平和工作經驗
E.具備相關監管部門要求的行業資格

17. 進行現金管理的目的在于（ ）。
A.滿足日常的、周期性支出的需求
B.滿足應急資金的需求
C.滿足未來消費的需求
D.滿足財富積累的需求
E.滿足投資獲利的需求

18. 《民法通則》規定，法人應當具備的條件有（ ）。
A.依法成立
B.有必要的財產和經費
C.具備相應的學歷水平
D.有自己的名稱、組織機構和場所
E.能夠獨立承擔民事責任

19. 下列關于銀行承兌匯票的表述正確的有（ ）。
A.安全性高
B.交易方便
C.手續簡單
D.信用度好
E.靈活性好

20. 根據我國保險法，索賠與理賠的程序包括（ ）。
A.出險通知
B.提供索賠單證
C.核定賠償
D.退保
E.申訴