11. 在理財顧問業務中，最先進行的一個環節是（ ）。
A.對客戶資產管理目標進行分析
B.為客戶進行基礎規劃
C.收集客戶信息
D.為客戶進行資產狀況分析

12. 下列不屬于商業銀行境內托管賬戶收入范圍的是（ ）。
A.貨幣兌換費
B.商業銀行劃入的外匯資金
C.境外匯回的投資本金
D.境外匯回的投資收益

13. 在債務管理中，債務支出與家庭收入的合理比例是（ ）。
A.0.3
B.0.4C.0.5
D.0.6

14. 下列關于債券價格風險的說法，不正確的是（ ）。
A.也叫利率風險
B.也叫信用風險
C.當利率上漲時，債券價格下跌
D.債券的到期時間越長，利率風險越大

15. 根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》，保證收益理財計劃中的保證收益（ ）。
A.指商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付浮動收益
B.指商業銀行根據約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃
C.指商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險
D.由銀行和客戶按照合同約定分配

16. 下列關于期貨交易制度的表述，錯誤的是（ ）。
A.在期貨交易中，任何交易者必須按照其所買賣期貨合約價格的一定比例繳納資金，用于結算和保證履約
B.期貨交易的主要制度包括保證金制度、每日結算制度、信息披露制度等
C.會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足時可以實行強行平倉制度
D.持倉限額制度是指交易所規定會員或客戶可以持有的、按單邊計算的某一合約投機頭寸的最大數額

17. 稅收規劃的原則不包括（ ）。
A.合法性原則
B.轉移風險的原則
C.目的性原則
D.規劃性原則

18. 宏觀經濟政策對投資理財具有實質性的影響，下列說法正確的是（ ）。
A.在股市低迷時期，通過提高印花稅降低交易成本，從而刺激股市反彈
B.積極的財政政策可以有效的刺激投資需求的增長，從而提高資產價格
C.寬松的貨幣政策會抑制投資需求，導致利率上升和金融資產價格下跌
D.偏緊的收入分配政策會刺激當地的投資需求，支持相應的資產價格上漲

19. 復利現值與復利終值的確切關系是（ ）。
A.正比關系
B.反比關系
C.互為倒數關系
D.同比關系

20. 《中華人民共和國證券法》規定證券公司應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內部管理、業務經營有關的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損，并且以上資料的保存期限不得少于（ ）。
A.5 年
B.10 年
C.15 年
D.20 年