11. 按照我國《個人所得稅法》的有關規定，個人所得稅納稅人是指在中國境內有住所或者無住所而在境內居住滿（ ）的個人，從中國境內和境外取得的所得，依照《個人所得稅法》規定繳納個人所得稅。
A.3 年
B.5 年
C.1 年
D.10 年

12. 下列對家庭生命周期各階段的理財建議，不合適的是（ ）。
A.家庭衰老期盡量不要承擔貸款
B.投資于股票的資產比例應隨戶主年齡的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相對而言都需持有較高比例的流動性資產
D.家庭成長期需要并且應該利用房屋貸款、汽車貸款等各項貸款

13. 貨幣市場工具往往被當作（ ）的等價物。
A.現金
B.活期儲蓄
C.各類銀行存款
D.股票

14. 某客戶的投資總額為100 萬元，采取固定投資比例策略，分別按40%、60%的比例投資A 基金、B 基金，一年后A 基金上漲17.5%，B 基金上漲5%，則該客戶應調整（ ）。
A.賣掉2 萬元B 基金，買入2 萬元A 基金
B.賣掉3 萬元A 基金，買入3 萬元B 基金
C.賣掉3 萬元B 基金，買入3 萬元A 基金
D.賣掉2 萬元A 基金，買入2 萬元B 基金

15. 財產保險的索賠時效為自知道保險事故發生之日起（ ）。
A.3 年
B.1 年
C.2 年
D.5 年

16. 《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定，（ ）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動。
A.綜合理財業務
B.個人理財業務
C.理財計劃
D.私人銀行業務

17. 證券內幕消息知情人包括持有公司（ ）以上股份的自然人、法人、其他組織。
A. 5%
B.10%
C.15%
D.20%

18. 目前全球鉑金年產量不足百噸，全球鉑金總儲量的98%集中在（ ）。
A.中國和印度
B.美國和中國
C.南非和俄羅斯
D.日本和美國

19. 關于債券型理財產品投資方向的說法中，（ ）不是債券型理財產品的資金主要投向。
A.中央銀行票據
B.國債
C.金融債
D.企業債

20. 以下哪個變量描述的是獲得單位的預期收益須承擔的風險（ ）。
A.預期收益率
B.方差
C.標準差
D.變異系數