11下列行為違反了《商業銀行法》的是(　C　)。 
A某集團向中國銀監會申請設立商業銀行 
B某汽車金融公司向中國銀監會申請向汽車消費者提供貸款 
C某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行” 
D某外資銀行打算在中國境內設立分支機構，向中國銀監會提出申請 
 
12客戶交易結算賬戶是指存管(　A　)為每個投資者開立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶。 
A商業銀行 
B證券公司 
C中央登記結算公司 
D中國銀監會 
 
13金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度，下列做法不正確的是(　C　)。 
A客戶由他人代理辦理業務時，應當同時對代理人和被代理人的身份證件進行核對并登記 
B不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易 
C要求金融機構為其提供一次性金融服務時，可以不提供身份證件 
D對先前獲得的客戶身份資料的真實性有疑問的，應當重新識別客戶身份 
 
14證券公司及其從業人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。 
A沒有在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件 
B挪用客戶所委托買賣的證券 
C為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣 
D利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票 
 
15證券交易內幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員。 
A.3%
B.5%
C.10%
D.20%
 
16應當先履行債務的合同一方已經掌握確鑿的證據證明合同對方的經濟狀況嚴重惡化，所以先行終止了債務履行，這種權利是指(　A　)。 
A不安抗辯權 
B同時履行抗辯權 
C先履行抗辯權 
D后履行抗辯權 
 
17(　C　)的目的是對銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。 
A接管 
B撤銷 
C重組 
D依法宣告破產 
 
18下列關于分業經營、分業管理的說法，正確的是(　A　)。 
A證券公司的業務與銀行、保險、信托相互獨立經營 
B證券公司可以經營信托業務，但不得經營保險業務和銀行業務 
C證券公司可以經營銀行業務和信托業務，但不得經營保險業務 
D證券公司可以經營銀行、保險、信托等業務 
 
19投資代客境外理財產品主要面臨(　B　)。 
A市場風險和政治風險 
B市場風險和信用風險 
C政治風險和外交風險 
D信用風險和外交風險 
 
20在證券內幕交易中，內幕信息需要兩個構成要件，即(　A　)。 
A重大性和未公開性 
B重大性和緊迫性 
C即時性和爆炸性 
D高層性和未公開性