31個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)年度報(bào)告應(yīng)全面反映本年度(ABCD)。 
A理財(cái)計(jì)劃的銷售情況 
B投資情況 
C收益分配情況 
D個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的綜合收益情況 
E涉及的法律訴訟情況 
 
32銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)通過(BCD)指標(biāo)對(duì)客戶進(jìn)行量化評(píng)價(jià)。 
A信用度 
B貢獻(xiàn)度 
C忠誠(chéng)度 
D風(fēng)險(xiǎn)度 
E重要性 

33銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息包括(　ADE　)。 
A客戶的資產(chǎn)規(guī)模 
B客戶從事的職業(yè) 
C客戶的信譽(yù)情況 
D客戶在銀行的等級(jí) 
E客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 
 
34銷售非保證收益理財(cái)計(jì)劃應(yīng)向客戶提供(　ABD　)。 
A預(yù)期收益率的測(cè)算方式 
B預(yù)期收益率的測(cè)算依據(jù) 
C國(guó)外合作信托機(jī)構(gòu)的基本情況 
D預(yù)期收益率有測(cè)算數(shù)據(jù) 
E第三方合作協(xié)議 

35理財(cái)產(chǎn)品銷售管理的內(nèi)容包括(　AD　)。 
A商業(yè)銀行應(yīng)先調(diào)查客戶的財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和承受能力，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品，將評(píng)估意見告知客戶雙方簽字 
B客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品時(shí)，但客戶堅(jiān)持要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見 
C商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)向未進(jìn)行過衍生金融產(chǎn)品交易的客戶建議銷售此類產(chǎn)品 
D商業(yè)銀行應(yīng)向有意購(gòu)買產(chǎn)品的客戶當(dāng)面說明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本常識(shí) 
E商業(yè)銀行應(yīng)用通俗易懂的語言說明相關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，配以必要的示例，說明最有利的投資情形 

36商業(yè)銀行申請(qǐng)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送的材料包括(ABCDE)。 
A有商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書 
B擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹 
C業(yè)務(wù)實(shí)施方案 
D商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見 
E中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)要求的其他文件和資料 
 
37商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括以下（ABCDE）內(nèi)容。 
A當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 
B當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡(jiǎn)介 
C當(dāng)期理財(cái)計(jì)劃的收益分配和終止情況 
D相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況 
E涉及的法律訴訟情況 
 
38商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列（ABC）情形之一的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行處理，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 
A違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失的 
B泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果的 
C挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的 
D違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的 
E將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的 

39銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售的基本原則有（AD）。 
A適用性原則 
B合法性原則 
C銀行利益最大化原則 
D客觀性原則 
E客戶利益最大化原則 
 
40銀行業(yè)從業(yè)人員面對(duì)客戶時(shí)，應(yīng)遵循信息披露的原則，以下符合信息披露的行為有（BCE）。 
A銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者 
B銀行職員以明確足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息 
C銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù) 
D銀行職員利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 
E銷售人員在向客戶建議非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品時(shí)，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對(duì)產(chǎn)品涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的披露