31．如進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應選擇去做（   ）。
A．遠期外匯買賣
B．擇期外匯買賣
C．掉期外匯買賣
D．外匯期權買賣
32．理財客戶的下列財務行為不影響其凈資產的是（   ）。
A．工作收入增加
B．借款購房
C．自費出國旅游
D．年終獎金增加
33．剛開始訪問一些具有代表性的客戶樣本并不能做到（   ）。
A．判斷客戶對問卷的認可程度，以便在后續實施階段進一步修改、潤色
B．測試客戶不同訪問方式的有效性(面對面、電話、書面、通過電子郵件和網站)
C．判斷客戶的等級
D．對目前的客戶滿意水平有一個客觀認識并確定改進水平
34．公司型投資基金的特點不包括（   ）。
A．依據《公司法》組建，并依據公司章程經營基金資產
B．具有法人資格
C．投資者無權對公司的重大經營決策發表自己的意見
D．在資產運用狀況良好、需要擴大規模增加資產時，可以向銀行申請借款
35．基金管理人應當自收到核準文件之日起（   ）內進行基金募集。
A．3個月
B．6個月
C．9個月
D．1年
36．（   ）反映的是客戶在主觀上對風險的基本度量，這也是影響人們對風險態度的心理因素。
A．風險偏好
B．風險承受力
C．風險認知度
D．風險承受態度
37．到期收益率作為判別債券優劣的手段，其最大的缺點是（   ）。
A．沒有考慮再投資風險
B．沒有考慮信用風險
C．沒有考慮流動性風險
D．沒有考慮利率風險
38．金融機構應當履行的反洗錢業務不包括（   ）。
A．建立反洗錢行為處罰制度
B．建立反洗錢內部控制制度
C．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D．建立大額交易和可疑交易報告制度
39．單利和復利的區別在于（   ）。
A．單利的計息期總是1年，而復利則有可能為季度、月或日
B．用單利計算的貨幣收入沒有現值和終值之分，而復利就有現值和終值之分
C．單利屬于名義利率，而復利則為實際利率
D．單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算
40．在我國，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件之一是信譽良好，近（   ）內未發生損害客戶利益的重大事件。
A．半年
B．1年
C．兩年
D．3年
41．外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀行業務審批程序的規定，報（   ）審批。
A．中國人民銀行
B．中國證監會
C．中國銀監會
D．國家外匯管理局
42．保險金額是當保險標的的保險事故發生時，保險公司所賠付的（   ）。
A．最低金額
B．平均金額
C．不確定
D．最高金額
43．《證券法》規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在（   ），以每個客戶的名義單獨立戶管理。
A．商業銀行    
B．證券公司
C．登記結算公司
D．證券交易所
44．（   ）是儲蓄的動力，其后將由開源或節流產生儲蓄0
A．認知需要
B．預算支出
C．現金管理
D．理財計劃
45．對于由兩只股票構成的投資組合，投資者最希望它們之間的相關系數等于（   ）。
A．。   
B．-1
C．+1  
D．無所謂
46．在我國，商業銀行開展需要批準的個人理財業務應具備的條件之一是信譽良好，近（   ）內未發生損害客戶利益的重大事件。
A．半年
B．1年
C．兩年
D．3年
47．若理財客戶的投資目標是獲得較穩定的但是超過銀行存款的收益，則（   ）投資工具最適合他(她)。
A．債券
B．股票
C．股指期貨
D．認股權證
48．協議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數量的金融工具的標準化協議是（   ）。
A．遠期協議
B．期貨協議
C．期權協議
D．互換協議
49．以下關于年金的說法，錯誤的是（   ）。
A．在每期期初發生的等額支付稱為預付年金
B．在每期期末發生的等額支付稱為普通年金
C．遞延年金是普通年金的特殊形式
D．如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數應該是B
50．投保人根據保險合同的規定，為被保險人或者受益人取得因約定保險事故發生所造成經濟損失的補償所預先支付的費用是（   ）。
A．保險標的
B．保險費
C．保險賠償
D．以上都不是
51．下列選項中，不屬于訪問客戶樣本內容的是（   ）。
A．設計客戶訪問問卷
B．對客戶價值進行分析
C．抽取客戶樣本
D．訪問客戶樣本
52．違約責任的承擔形式不包括（   ）。
A．違約金責任
B．賠償損失
C．強制履行  
D．行政處罰
53．貨幣型理財產品具有投資期限（   ），資金贖回靈活本金、收益安全性（   ）等主要特點。
A．短，高
B．長，高
C．短，低
D．長，低
54．在商業銀行個人理財業務中，客戶和銀行的關系是（   ）。
A．信托關系
B．合同關系
C．委托代理關系
D．供銷關系
55．下列（   ）投資理財工具最適合于退休養老規劃。
A．利率期貨  
B．權證
C．平衡型基金
D．ST股票
56．根據《商業銀行個人理財業務風險管理指引》的要求，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應在（   ）以上。
A．3萬元 
B．4萬元
C．5萬元 
D ．6萬元
57．申請基金代銷業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日（   ）內向中國證監會提交更新材料。
A．15個工作日
B．10個工作日
C．8個工作日 
D．5個工作日
58．根據《個人所得稅法》的規定，工資、薪金所得采用的稅率形式是（   ）。
A．超額累進稅率
B．全額累進稅率
C．超率累進稅率
D．超倍累進稅率
59．下列（   ）指標不能用來衡量債券的收益性。
A．即期收益率   
B．到期收益率
C．提前贖回收益率
D．債券價格波動率
60．買入看漲期權最大的損失是（   ）。
A．期權費
B．無窮大
C．零
D．標的資產的市場價格