61．商業(yè)銀行在管理銷售風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需從銷售人員素質(zhì)和（　　）兩個(gè)方面進(jìn)行管理。

A．銷售業(yè)績

B．銷售控制

C．銷售過程

D．銷售責(zé)任

62．證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，從而可以充分分散基金所持有的證券組合的（　　）。

A．利率風(fēng)險(xiǎn)

B．違約風(fēng)險(xiǎn)

C．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

63．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括（　　）級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。

A．3

B．6

C．5

D．4

64．零息債券的發(fā)行價(jià)格一般（　　）面值。

A．等于

B．低于

C．高于

D．不低于

65．依據(jù)《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)下列情形中可以減征個(gè)人所得稅的是（　　）。

A．軍人轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)

B．駐華使館的外交代表所得

C．孤老、烈屬所得

D．保險(xiǎn)賠款

66．下列關(guān)于基金認(rèn)購的表述中，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．認(rèn)購費(fèi)率通常比申購費(fèi)率優(yōu)惠

B．認(rèn)購期利息自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額

C．它是投資者在封閉式基金募集期間申請(qǐng)購買基金份額的行為

D．基金認(rèn)購采用“金額認(rèn)購、面額發(fā)行”的原則

67．王教授到國外講學(xué)獲得報(bào)酬1萬美元，他應(yīng)當(dāng)在年度終了后（　　）日內(nèi)納稅。

A．7

B．10

C．15

D．30

68．基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金是（　　）。

A．契約型基金

B．開放式基金

C．封閉式基金

D．公司型基金

69．以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

B．期限越長，利率越高，終值就越大

C．貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高

D．利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大

70．下列關(guān)于基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．基金申購采取“未知價(jià)”原則，以申購13基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算申購份額

B．基金分紅有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式，一般銀行系統(tǒng)全部默認(rèn)為現(xiàn)金分紅

C．基金認(rèn)購的有效份額按認(rèn)購金額扣除相應(yīng)費(fèi)用后除以基金份額面值來計(jì)算

D．對(duì)于基金贖回業(yè)務(wù)，注冊(cè)登記人一般按“先進(jìn)先出”原則處理

71．基金通過匯集眾多中小投資者的小額資金，形成較大的資金實(shí)力，將資產(chǎn)分別配置到股票、債券等多種資產(chǎn)上，通過有效的資產(chǎn)組合降低投資風(fēng)險(xiǎn)是指基金的（　　）特點(diǎn)。

A．集合理財(cái)、專業(yè)管理

B．組合投資、分散投資

C．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

72．投資規(guī)劃的第一步是（　　）。

A．讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B．實(shí)施投資計(jì)劃

C．確定客戶的投資目標(biāo)

D．確定投資計(jì)劃

73．某基金經(jīng)理構(gòu)建了一個(gè)充分分散的股票投資組合，盡管市場有下跌的可能，但他既不想賣掉手上持有的部分股票來減少風(fēng)險(xiǎn)，又不想錯(cuò)過市場上升的好行情，那么給他最好的建議是（　　）。

A．買進(jìn)一個(gè)指數(shù)看跌期權(quán)

B．賣出一個(gè)指數(shù)看漲期權(quán)

C．賣出一個(gè)指數(shù)看跌期權(quán)

D．買進(jìn)一個(gè)指數(shù)看漲期權(quán)

74．王某投保了一份生死兩全保險(xiǎn)，后經(jīng)醫(yī)院診斷為突發(fā)性精神分裂癥。治療期間，王某病情進(jìn)一步惡化，終日意識(shí)模糊，狂躁不止，最終自殺身亡。這一死亡事故的近因是（　　）。

A．精神分裂癥

B．自殺

C．精神分裂癥和自殺

D．由于精神分裂癥引起的自殺

75．某公司債券年利率為12％，每季復(fù)利一次，其實(shí)際利率為（　　）。

A．7．66％

B．12．78％

C．13．53％

D．12．55％

76．客戶評(píng)估報(bào)告的審核人員應(yīng)著重審查（　　）的情況。

A．客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)

B．客戶的收入水平

C．客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D．理財(cái)投資建議是否誤導(dǎo)客戶

77．下列關(guān)于國債風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．債券的到期時(shí)間越長，利率風(fēng)險(xiǎn)越大

B．一般說來，國債的違約風(fēng)險(xiǎn)最低

C．可贖回債券可以在任何時(shí)間贖回

D．如果利率下降，債券的提前償付就會(huì)使投資者面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)

78．下列關(guān)于稅收規(guī)劃的說法，不正確的是（　　）。

A．合法性原則是稅收規(guī)劃最基本的原則，是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在

B．目的性原則是稅收規(guī)劃最根本的原則，是由稅法基本原則中的稅收公平原則所決定的

C．規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的

D．為客戶進(jìn)行稅收規(guī)劃應(yīng)該以稅負(fù)輕重作為選擇納稅的唯一標(biāo)準(zhǔn)

79．下列投資品種不屬于另類資產(chǎn)投資的是（　　）。

A．大宗商品

B．普洱茶

C．藝術(shù)品

D．境外股票

80．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、（　　）等管理制度。

A．實(shí)踐指導(dǎo)

B．定期交流

C．跟蹤評(píng)價(jià)

D．跟蹤分析

81．下列關(guān)于期貨合約特征的表述，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．合約的履行由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保

B．期貨合約在商品品種、質(zhì)量、數(shù)量、交貨時(shí)間和地點(diǎn)等方面事先確定好標(biāo)準(zhǔn)條款

C．期貨合約只有很少一部分進(jìn)行實(shí)物交割，絕大多數(shù)合約都會(huì)在交割期之前平倉

D．期貨合約賦予了持有人按約定買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)力

82．一般而言，基金申購和贖回是采用（　　）。

A．隨機(jī)價(jià)格

B．昨日價(jià)格

C．已知價(jià)格

D．未知價(jià)格

83．以下不屬于分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來源的是（　　）。

A．利率的波動(dòng)

B．通貨膨脹

C．預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用

D．保險(xiǎn)公司制定的預(yù)定死亡率

84．通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失的國債是（　　）。

A．憑證式國債

B．無記名式國債

C．實(shí)物國債

D．記賬式國債

85．當(dāng)發(fā)生銀行理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件后，錯(cuò)誤的處置措施是（　　）。

A．銀行在保護(hù)自身利益的前提下，公示免責(zé)聲明

B．銀行的投訴處理部門對(duì)問題理財(cái)產(chǎn)品的投訴設(shè)定具體的時(shí)限要求，優(yōu)先受理、快速處理、明確答復(fù)

C．對(duì)問題理財(cái)產(chǎn)品的投訴情況進(jìn)行分析并開展新聞輿情監(jiān)測

D．銀行在保護(hù)投資者合法利益的前提下維護(hù)自身權(quán)益，對(duì)投訴案件逐個(gè)分析，按照法律責(zé)任分類處置

86．按照《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列機(jī)構(gòu)中，不可以申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的是（　　）。

A．商業(yè)銀行

B．信托公司

C．證券公司

D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

87．下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)監(jiān)管要求的表述，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售

B．商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由銀行承擔(dān)

C．商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益

D．商業(yè)銀行不得將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

88．在商業(yè)銀行集合境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人的人民幣資金購匯投資境外金融產(chǎn)品的理財(cái)業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行成為（　　）。

A．合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B．集合投資者

C．合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

D．戰(zhàn)略投資者

89．客戶接受商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問服務(wù)后，收益和風(fēng)險(xiǎn)由（　　）。

A．客戶獲取收益，商業(yè)銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

B．商業(yè)銀行獲取和承擔(dān)

C．客戶與銀行按約定方式獲取和承擔(dān)

D．客戶獲取和承擔(dān)

90．下列關(guān)于金融市場的表述，錯(cuò)誤的是（　　）。

A．第三市場具有限制少、成本低的優(yōu)點(diǎn)

B．金融資產(chǎn)首次面向投資者發(fā)行的市場，被稱為一級(jí)市場

C．第三市場又稱為流通市場

D．第四市場在交易過程中沒有經(jīng)紀(jì)人的介入