銀行從業(yè)初級資格考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》科目的備考，第二部分風(fēng)險(xiǎn)管理體系的考查點(diǎn)主要為董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層和風(fēng)險(xiǎn)管理部門在風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)中的職責(zé)；風(fēng)險(xiǎn)文化、偏好和限額管理；風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程；風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè)；內(nèi)部控制與內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容及作用等，考查點(diǎn)內(nèi)容總結(jié)如下：
二、風(fēng)險(xiǎn)文化、偏好和限額管理（理解并掌握）
四、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)建設(shè)（熟悉）
1、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》要求
數(shù)據(jù)治理架構(gòu)方面：要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的數(shù)據(jù)治理架構(gòu)，明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層和相關(guān)部門的職責(zé)分工，建立多層次、相互銜接的運(yùn)行機(jī)制。
數(shù)據(jù)管理方面：要求銀行應(yīng)當(dāng)制定全面科學(xué)有效的數(shù)據(jù)管理制度，包括但不限于組織管理、部門職責(zé)、協(xié)調(diào)機(jī)制、安全管控、系統(tǒng)保障、監(jiān)督檢查和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制等方面。
數(shù)據(jù)質(zhì)量控制方面：要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理目標(biāo)，建立控制機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、連續(xù)性、完整性和及時(shí)性。
數(shù)據(jù)應(yīng)用方面：要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營與內(nèi)部控制中加強(qiáng)數(shù)據(jù)應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，提高管理精細(xì)化程度，發(fā)揮數(shù)據(jù)價(jià)值。
2、巴塞爾委員會(huì)有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總要求
關(guān)于數(shù)據(jù)治理：銀行的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總能力以及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告做法，要有強(qiáng)有力的公司治理措施作為保障；
關(guān)于數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和真實(shí)性：銀行應(yīng)該生成準(zhǔn)確可靠的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，滿足日常以及壓力/危機(jī)情景準(zhǔn)確報(bào)告的要求；
關(guān)于數(shù)據(jù)完整性：銀行應(yīng)該能夠獲取和匯總整個(gè)集團(tuán)的所有重要風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)；
關(guān)于及時(shí)性：銀行應(yīng)該能夠及時(shí)生成最新風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)匯總，同時(shí)滿足數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、真實(shí)性、完整性和靈活性原則；
關(guān)于靈活性：銀行生成的匯總風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)應(yīng)該有針對性地滿足風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的需要。
3、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總的要求
要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告治理，制定管理制度，建立集團(tuán)層面的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告框架，提高風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告能力，保障風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)及其加總過程準(zhǔn)確、真實(shí)、完整、及時(shí)、靈活，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告數(shù)據(jù)及內(nèi)容準(zhǔn)確可靠，具有綜合性和前瞻性，全面覆蓋所有重要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，旁實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
4、風(fēng)險(xiǎn)IT系統(tǒng)
《有效風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)加總和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告原則》對商業(yè)銀行數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和IT設(shè)施的要求：
銀行應(yīng)該設(shè)計(jì)、搭建和維護(hù)良好的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和IT設(shè)施，從而在日常以及壓力或危機(jī)情景下，也能全面地支持銀行的數(shù)據(jù)加總能力和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
需要收集的風(fēng)險(xiǎn)信息/數(shù)據(jù)通常分為：
（1）內(nèi)部數(shù)據(jù)，是從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中抽取的、與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的數(shù)據(jù)信息；
（2）外部數(shù)據(jù)，是通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)，或者從稅務(wù)、海關(guān)、公共服務(wù)提供部門、征信系統(tǒng)等記錄客戶經(jīng)營和消費(fèi)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)獲得的數(shù)據(jù)。
