為方便考生備考，學(xué)霸君總結(jié)了2020年銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》高頻考點(diǎn)，希望能為備考的考生提供一些幫助，取得優(yōu)異成績，具體高頻考點(diǎn)匯總?cè)缦拢?qǐng)收藏！

1、優(yōu)先股

商業(yè)銀行發(fā)行的、給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票。

2、可轉(zhuǎn)換債券

商業(yè)銀行依照法定程序發(fā)行的、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定條件可以轉(zhuǎn)換成商業(yè)銀行普通股的債券。計(jì)入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券必須符合以下條件：一是債券持有人對(duì)銀行的索償權(quán)位于存款人及其他普通債權(quán)人之后，并不以銀行的資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押。二是債券不可由持有人主動(dòng)回售；未經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)事先同意，發(fā)行人不準(zhǔn)贖回。

3、長期次級(jí)債務(wù)

長期次級(jí)債務(wù)是指原始期限最少在5年以上的次級(jí)債務(wù)。經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級(jí)債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)人附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20％。例如，一筆10年期的次級(jí)債券，第六年計(jì)入附屬資本的數(shù)量為100％，第七年為80％，第八年為60％，第九年為40％，第十年為20％。

4、市場準(zhǔn)入概述

市場準(zhǔn)人是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制。廣義上講，銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個(gè)方面：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人、業(yè)務(wù)準(zhǔn)人和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)人是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。業(yè)務(wù)準(zhǔn)人是指按照審慎性標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開辦新的業(yè)務(wù)品種。

高級(jí)管理人員準(zhǔn)人是指對(duì)銀行機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可。

市場準(zhǔn)入是銀行監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)，把好市場準(zhǔn)人關(guān)是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。批準(zhǔn)高質(zhì)量的銀行機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員進(jìn)人市場，并根據(jù)銀行機(jī)構(gòu)的功能定位和審慎標(biāo)準(zhǔn)，審批銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，將有利于降低銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高金融管理水平和服務(wù)水平，促進(jìn)銀行的穩(wěn)健發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定。市場準(zhǔn)人應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、效率及便民的原則。

目前，銀行監(jiān)管部門實(shí)施市場準(zhǔn)人管理主要依據(jù)為《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》及相關(guān)配套實(shí)施辦法。