第三節(jié) 合規(guī)管理
【法律法規(guī)30天通關(guān)計劃>> 法律法規(guī)章節(jié)模擬測試>>】
考點 合規(guī)管理
1．合規(guī)管理的相關(guān)概念
合規(guī)。是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。
合規(guī)風(fēng)險．是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。
商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理．促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。
2．合規(guī)管理的重點內(nèi)容
(1)建設(shè)強有力的合規(guī)文化。
(2)建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。
(3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度。
3．合規(guī)管理體系的基本要素
商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系?；疽兀?1)合規(guī)政策；(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；(3)合規(guī)風(fēng)險管理計劃；(4)合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。
備考提示
文中所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。
小編建議閱讀：
