第十五章 銀行基本法律法規

第四節 反洗錢法

考點：反洗錢的監管機構及職責【點擊試聽>>聽老師講解】

1．中國人民銀行的反洗錢職責

①指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢資金監測：

②制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章：

③監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況：

④在職責范圍內調查可疑交易活動；

⑤接受單位和個人對洗錢活動的舉報：

⑥向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動：

⑦向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況：

⑧根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作：

⑨法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

2．銀監會的反洗錢職責

①參與制定銀行業金融機構反洗錢規章：

②對銀行業金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求：

③發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告；

④審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構的反洗錢內部控制制度方案．對于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準；

⑤法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。