（1）合規(guī)政策

明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：

①合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)；

②合規(guī)管理部門的權(quán)限；

③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)；

④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施；

⑤合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系；

⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。

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（2）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源

銀行內(nèi)部應(yīng)設(shè)立專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團(tuán)隊(duì)或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。

（3）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。

（4）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程

積極主動(dòng)地識別和評估商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務(wù)式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（5）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

對合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)；新員工的合規(guī)培訓(xùn)；所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)。

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