（1）合規政策

明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，至少應包括：

①合規管理部門的功能和職責；

②合規管理部門的權限；

③合規負責人的合規管理職責；

④保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施；

⑤合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系；

⑥設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則。

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（2）合規管理部門的組織結構和資源

銀行內部應設立專門負責合規管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規管理職能的資源。

合規管理人員應具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質。

（3）合規風險管理計劃

特定政策和程序的實施與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等。

（4）合規風險識別和管理流程

積極主動地識別和評估商業銀行經營活動相關的合規風險，包括為新產品和新業務的開發提供必要的合規性審核和測試，識別和評估新業務式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險。

（5）合規培訓與教育制度

對合規管理人員提供系統的專業技能培訓；新員工的合規培訓；所有員工的定期合規培訓。

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