第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

第一節(jié) 理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識

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　　考點(diǎn)1 法律知識的重要性
　　法律意識是一定社會的公民對法律和法律對象的主觀把握方式．是社會主體對法律的知識、意志和情感的總和。
　　法律的規(guī)范性、強(qiáng)制性和深層邏輯性決定法律是理財師設(shè)計和管理計劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù)，也是理財師需要具備的基本素質(zhì)。
　　難點(diǎn)點(diǎn)撥
　　法律配置資源的方法是明確主體、確認(rèn)產(chǎn)權(quán)和規(guī)范物權(quán)以及債權(quán)。第一，法律將人們按照一定依據(jù)劃分為具有特定屬性的主體；第二，法律規(guī)定人們對物的財產(chǎn)權(quán)利；第三，法律規(guī)范人們處理物權(quán)的行為；第四，法律使人們的社會關(guān)系上升為法律關(guān)系；第五，法律約束人們的行為；第六，法律規(guī)范有國家強(qiáng)制力保證實施。
　　備考提示
　　此考點(diǎn)作一般性了解即可。
　　考點(diǎn)2 中國的法律體系
　　在理財師的實際工作中主要涉及法律體系中的法律和行政法規(guī)兩部分。
　　涉及的法律包括：《中華人民共和國民法通則》(以下簡稱《民法通則》)《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國信托法》等。
　　涉及的行政法規(guī)包括：《商業(yè)銀行理財銷售管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》等。
　　難點(diǎn)點(diǎn)撥
　　中國特色社會主義法律體系，是以憲法為統(tǒng)帥，以法律為主干，以行政法規(guī)、地方性法規(guī)為重要組成部分。由憲法相關(guān)法、民法商法、行政法、經(jīng)濟(jì)法、社會法、刑法、訴訟與非訴訟程序法等多個法律部門組成的有機(jī)統(tǒng)一整體。
　　備考提示
　　考生需要熟悉中國的法律體系．了解個人理財業(yè)務(wù)中涉及哪些法律法規(guī)。