第一章 個人理財概述

深入解讀：直擊《個人理財》核心考點和常考點　《個人理財》難點點撥

【結合教材10分鐘速記】

整章占分有5分，易出單選題型。

第一章主要講述了個人理財相關定義、發展及原因、理財師的執業資格和要求，在復習時要注意個人理財業務分類和4E執業資格。

第一節個人理財相關定義，這一節的一定要通過課程視頻或看書弄明白的，知道了細節才能區別其中的各個知識點。

第二節是個人理財業務的發展及原因，這里最主要的當然就是原因了，下面看一下原因分為哪幾類。

第三節是理財師的執業資格和要求，這里有四個小點，首先是理財師隊伍狀況，第二點是理財師的職業特征，第三點是理財師的執業資格，最后一點是合格理財師的標準。

總結：第一個知識點是關于投資管理、財富管理與個人理財的關系；第二個知識點也是最主要的知識點是理財顧問業務和綜合理財業務的區別，第三個知識點是理財業務、財富管理業務、私人銀行業務哪個范圍大，以及個人理財業務的發展及原因。