第七章 理財師的工作流程和方法

第一節概述

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　　考點1 理財師工作流程概述
　　雖然面對的客戶不同，和客戶面談時的環境和內容千變萬化，但作為一名專業理財師需要有一套規范科學的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環境影響，有條不紊地展開對客戶的專業咨詢服務，這是一名專業理財師必須要擁有的基本專業素質。
　　理財師的工作流程概括為如下六個方面：
　　(1)接觸客戶，建立信任關系；
　　(2)收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；
　　(3)明確客戶的理財目標；
　　(4)制訂理財規劃方案；
　　(5)理財規劃方案的執行；
　　(6)后續跟蹤服務。
　　難點點撥
　　在日常工作中，理財師應當熟練掌握和靈活運用上述工作流程、方法，但是面對具體客戶和不同情形時，理財師不必拘泥于幾個步驟這一形式或者某一特定的工作方法，而是應當以客戶的需要和具體案例為準。
　　備考提示
　　對于理財師的工作流程，考生要重點掌握。