銀行從業(yè)資格考試備考的時(shí)間一天天再減少，所剩無(wú)幾。如果對(duì)自己的復(fù)習(xí)沒(méi)有信心，如果想在短時(shí)間內(nèi)，一次通過(guò)銀行從業(yè)考試，那就趕緊報(bào)名通關(guān)課程，取證班鎖定90%常考點(diǎn)，送全真題庫(kù)，考前發(fā)放6套>>
免費(fèi)題庫(kù)：真題實(shí)戰(zhàn)演練，常考點(diǎn) 相似題>>下載233網(wǎng)校APP |
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)
按是否接受客戶(hù)委托和授權(quán)劃分
1.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
客戶(hù)自行管理和運(yùn)用資金，并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)
2.綜合理財(cái)服務(wù)
接受客戶(hù)的委托和授權(quán)按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和管理（委托代理關(guān)系）
投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)或客戶(hù)與銀行約定獲取或承擔(dān)
分為：理財(cái)計(jì)劃（特定目標(biāo)客戶(hù)群體）、私人銀行業(yè)務(wù)（高凈值客戶(hù)）
【典型例題】
單選：綜合理財(cái)服務(wù)中，客戶(hù)和商業(yè)銀行之間是（ ）關(guān)系。
A.委托代理
B.信托
C.契約
D.法定代理
正確答案：B
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)
按客戶(hù)類(lèi)型劃分
1.理財(cái)業(yè)務(wù)
面向所有客戶(hù)
客戶(hù)范圍廣、服務(wù)種類(lèi)窄
2.財(cái)富管理業(yè)務(wù)
面向中高端客戶(hù)
客戶(hù)等級(jí)與服務(wù)種類(lèi)介于理財(cái)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)之中
3.私人銀行業(yè)務(wù)
面向高端客戶(hù)，客戶(hù)等級(jí)最高、服務(wù)種類(lèi)最全
特征：準(zhǔn)入門(mén)檻高、綜合化和個(gè)性化服務(wù)、重視客戶(hù)關(guān)系
【典型例題】
單選：金融機(jī)構(gòu)以高凈值客戶(hù)為中心，根據(jù)其要求來(lái)提供個(gè)性化產(chǎn)品，這是指（ ）。
A.中間銀行業(yè)務(wù)
B.私人銀行業(yè)務(wù)
C.零售銀行業(yè)務(wù)
D.理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
正確答案：A
