備考2020年的銀行從業資格考試，了解考試科目的章節分數占比更有助于取得好成績！學霸君現將初級銀行從業資格考試《個人理財》章節分數占比內容總結如下（內容僅供參考，具體考試分數占比以實際考試為準）：

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第一章個人理財概述（占比5分左右）

第一節個人理相關定義

知識點一：個人理財相關定義、知識點二：個人理財業務相關主體（熟悉）、知識點三：銀行個人理財業務分類（了解）。

第二節個人理財業務的發展及原因（了解）

知識點一：個人理財業務的發展、知識點二：國內個人理財業務迅速發展的原因、

第三節理財師的執業資格和要求

知識點一：理財師隊伍狀況（了解）、知識點二：理財師的職業特征（了解）、知識點三：理財師的執業資格（掌握）。

第二章個人理財業務相關法律法規（占比20分左右）

第一節理財師的法律法規的基礎知識

知識點一：法律知識的重要性、知識點二：中國的法律體系（熟悉）、知識點三：民事法律關系介紹、知識點四：合同法律關系。

第二節理財規劃中的法律法規（掌握）

知識點一：物權法（掌握）、知識點二：婚姻法（掌握）、知識點三：個人獨資企業法和合伙企業法（熟悉）。

第三節理財產品及銷售相關法律法規（熟悉）

知識點一：商業銀行理財產品設計的重要法律法規、知識點二：基金代銷業務涉及的法律法規、知識點三：保險代理業務涉及的相關法律法規、知識點四：銀信理財業務涉及的法律法規、知識點五：黃金期貨交易業務涉及的法律法規、知識點六：個人外匯管理涉及的法律法規。

第三章理財投資市場概述（占比5分左右）

第一節金融市場概述

知識點一：金融市場概念、知識點二：金融市場的特點（掌握）、知識點三：金融市場的構成要素（掌握）、知識點四：金融市場功能（掌握）。

第二節金融市場分類（掌握）

知識點一：有形市場和無形市場、知識點二：發行市場和流通市場、知識點三：貨幣市場和資本市場、知識點四：金融市場功能。

第三節投資理財市場介紹（掌握）

知識點一：貨幣市場介紹、知識點二：債券市場介紹、知識點三：股票市場介紹、知識點四：金融衍生品市場介紹、知識點五：外匯市場介紹、知識點六：保險市場介紹、知識點七：貴金屬市場及其他投資市場介紹。

第四章理財產品概述（占比25分左右）

第一節銀行理財產品

知識點一：銀行理財產品概述、知識點二：銀行理財產品分類及特點（掌握）、知識點三：銀行理財產品風險及法律約束（掌握）。

第二節銀行代理理財產品

知識點一：銀行代理理財產品概述、知識點二：基金（掌握）、知識點三：保險（掌握）、知識點四：國債（掌握）、知識點五：信托產品（掌握）、知識點六：貴金屬（熟悉）、知識點七：券商管理計劃（了解）。

第四節其他理財產品（熟悉）

知識點一：股票、知識點二：中小企業私募債、知識點三：基金子公司產品、知識點四：合伙制私募基金。

第五章客戶分類與需求分析（占比5分左右）

第一節（了解）客戶需求的重要性（熟悉）

知識點一：企業經營理念發展的趨勢、知識點二：理財師工作職責的要求、知識點三：理財服務規范和質量的要求

第二節（了解）客戶的主要內容

知識點一：（了解）客戶的主要內容、知識點二：客戶需求分析。

第三節客戶分類與客戶需求分析

知識點一：不同的客戶分類方法（熟悉）、知識點二：生命周期與客戶需求的關系（掌握）。

第四節（了解）客戶的方法（掌握）

知識點一：開戶資料、知識點二：調查問卷、知識點三：面談溝通、知識點四：電話溝通。

第六章理財規劃計算工具與方法（占比20分左右）

第一節貨幣時間價值的基本概念

知識點一：貨幣時間價值的概念與影響因素（熟悉）、知識點二：時間價值的基本參數（掌握）、知識點三：現值與終值的計算（掌握）、知識點四：復利系數表（掌握）、知識點五：72法則（掌握）、知識點六：有效利率的計算（掌握）。

第二節規則現金流的計算（掌握）

知識點一：普通年金、知識點二：永續年金、知識點三：增長金年金。

第三節不規則現金流的計算（掌握）

知識點一：凈現值（NPV）、知識點二：內部回報率（IRR）。

第四節理財規劃計算工具

知識點一：財務計算器（了解）、知識點二：Excel的使用（了解）、知識點三：金融理財工具的特點及比較（了解）、知識點四：貨幣時間價值在理財規劃中的應用（熟悉）。

第七章理財師的工作流程和方法（占比25分左右）

第一節概述（掌握）

第二節接觸客戶、建立信任關系

知識點一：接觸客戶（掌握）、知識點二：建立信任關系（掌握）、知識點三：需要告知客戶的理財服務信息（了解）。

第三節分析客戶家庭財務現狀（理解）

知識點一：收集客戶信息的必要性和基本技巧、知識點二：客戶信息的內容、知識點三：客戶信息的整理、知識點四：分析客戶財務現狀。

第四節明確客戶的理財目標（掌握）

知識點一：理財目標的內容、知識點二：理財目標確定的原則、知識點三：確定理財目標的步驟。

第五節制定理財規劃方案（掌握）

知識點一：理財規劃方案的內容、知識點二：制定和提交書面理財規劃方案。

第六節理財規劃方案的執行（熟悉）

知識點一：執行理財規劃方案的原則、知識點二：執行理財規劃方案的注意因素、知識點三：客戶檔案管理。

第七節后續跟蹤服務（了解）

知識點一：后續跟蹤服務的必要性、知識點二：實施方案跟蹤和評估服務、知識點三：從不定期評估和方案調整、知識點四：從跟蹤服務到綜合規劃的螺旋式提升。