為方便考生備考，學霸君總結了2020年銀行從業《個人理財》高頻考點，希望能為備考的考生提供一些幫助，取得優異成績，具體高頻考點匯總如下，請收藏！

1、理財規劃方案——教育規劃

教育規劃包括子女教育規劃和客戶自身教育規劃兩種情況。

隨著高等教育成本的逐年提高和整個社會重視知識氛圍的形成．子女教育規劃已經成為家庭理財規劃中非常重要的一部分。子女教育規劃的主要內容包括對教育費用需求的定量分析．通過儲蓄和投資積累教育專項資金．金融產品的選擇和資產配置等內容。

教育規劃同時還包括年輕客戶群體自身的進一步的進修和學習費用的規劃。這類客戶通常還比較年輕，是否要辭職脫產學習、學費的籌措以及因為脫產學習給年輕家庭帶來的影響等．都是教育規劃中的主要內容。

2、理財規劃方案——投資規劃

因為個人財務資源的有限以及物價上漲等因素．投資活動成為普通家庭保證其理財目標得以實現的一項不可或缺的內容。由于投資經驗、分析能力和資訊的缺乏，使得大部分普通投資者在進行上述投資的時候，往往顯得無所適從，因此也催生了“資產管理”行業．由專業的投資團隊集合社會資金進行專業管理．并形成各種不同的產品．其中公募證券投資基金成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

為客戶制定根據其理財目標和自身情況的投資計劃．并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規劃是根據客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇．更是為客戶不同時期的理財目標而設計的，實現既定的理財目標和預期收益是最好的評價標準。

3、理財規劃方案——稅務規劃

稅務規劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內，通過對經營、理財和薪酬等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。

4、理財規劃方案——財產傳承規劃

財產分配規劃是指為了使家庭財產及其產生的收益在家庭成員之間實現合理的分配而做的財務規劃。財產傳承規劃是為了保證家庭財產實現代際相傳、安全讓渡而設計的財務方案，也就是遺產規劃。是當事人在其健在時通過選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，將擁有或控制的各種資產或負債進行安排．確保在自己去世或喪失行為能力時能夠根據自己的意愿分配、處置：財富分配和傳承規劃是客戶家庭綜合理財規劃的重要組成部分。