為方便考生備考，學霸君總結(jié)了2020年銀行從業(yè)《個人理財》高頻考點，希望能為備考的考生提供一些幫助，取得優(yōu)異成績，具體高頻考點匯總?cè)缦拢埵詹兀?/p>

1、理財規(guī)劃方案——教育規(guī)劃

教育規(guī)劃包括子女教育規(guī)劃和客戶自身教育規(guī)劃兩種情況。

隨著高等教育成本的逐年提高和整個社會重視知識氛圍的形成．子女教育規(guī)劃已經(jīng)成為家庭理財規(guī)劃中非常重要的一部分。子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容包括對教育費用需求的定量分析．通過儲蓄和投資積累教育專項資金．金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置等內(nèi)容。

教育規(guī)劃同時還包括年輕客戶群體自身的進一步的進修和學習費用的規(guī)劃。這類客戶通常還比較年輕，是否要辭職脫產(chǎn)學習、學費的籌措以及因為脫產(chǎn)學習給年輕家庭帶來的影響等．都是教育規(guī)劃中的主要內(nèi)容。

2、理財規(guī)劃方案——投資規(guī)劃

因為個人財務(wù)資源的有限以及物價上漲等因素．投資活動成為普通家庭保證其理財目標得以實現(xiàn)的一項不可或缺的內(nèi)容。由于投資經(jīng)驗、分析能力和資訊的缺乏，使得大部分普通投資者在進行上述投資的時候，往往顯得無所適從，因此也催生了“資產(chǎn)管理”行業(yè)．由專業(yè)的投資團隊集合社會資金進行專業(yè)管理．并形成各種不同的產(chǎn)品．其中公募證券投資基金成為大部分普通投資者非常重要的投資品種。

為客戶制定根據(jù)其理財目標和自身情況的投資計劃．并不是單純地追求更高的投資收益，合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶自身情況制訂的風險與收益的平衡選擇．更是為客戶不同時期的理財目標而設(shè)計的，實現(xiàn)既定的理財目標和預(yù)期收益是最好的評價標準。

3、理財規(guī)劃方案——稅務(wù)規(guī)劃

稅務(wù)規(guī)劃是幫助納稅人在法律允許的范圍內(nèi)，通過對經(jīng)營、理財和薪酬等經(jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負，達到整體稅后利潤、收入最大化的過程。

4、理財規(guī)劃方案——財產(chǎn)傳承規(guī)劃

財產(chǎn)分配規(guī)劃是指為了使家庭財產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益在家庭成員之間實現(xiàn)合理的分配而做的財務(wù)規(guī)劃。財產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證家庭財產(chǎn)實現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計的財務(wù)方案，也就是遺產(chǎn)規(guī)劃。是當事人在其健在時通過選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負債進行安排．確保在自己去世或喪失行為能力時能夠根據(jù)自己的意愿分配、處置：財富分配和傳承規(guī)劃是客戶家庭綜合理財規(guī)劃的重要組成部分。