【初級個(gè)人理財(cái)考點(diǎn)】理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格
【考點(diǎn)解析】
（1）“4E”執(zhí)業(yè)資格
①教育（Education）：理財(cái)師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)
②考試（Examination）：教育的效果必須通過考試才能體現(xiàn)出來
③工作經(jīng)驗(yàn)（Experience）：金融服務(wù)行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)
④職業(yè)道德（Ethics）：獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要環(huán)節(jié)；我國理財(cái)師的職業(yè)道德要求，遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公平、勤勉盡職、專業(yè)勝任。
（2）合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)
①理財(cái)師是提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)或理財(cái)顧問服務(wù)的專業(yè)人士。
②標(biāo)準(zhǔn)概括：品德、服務(wù)、專業(yè)能力
③國外對合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求（5Cs）：堅(jiān)持以客戶為中心（Client）、溝通交流能力(Communication）、協(xié)調(diào)能力（Coordination）、專業(yè)水平（Competence）和高尚的職業(yè)操守（CommitmenttoEthics）。
（3）理財(cái)師的社會(huì)責(zé)任
①理財(cái)師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者；
②理財(cái)師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者；
③理財(cái)師是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者；
④理財(cái)師是客戶聲音的反饋者。
【試題練習(xí)】
1、國內(nèi)外各類專業(yè)理財(cái)證書基本都執(zhí)行“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，不包括（ ）。
A. 教育
B. 考試
C. 工作經(jīng)驗(yàn)
D. 年齡
2、下列關(guān)于理財(cái)專業(yè)證書資格認(rèn)證的四個(gè)E代表的意義的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A. Education—教育
B. Examination—考試
C. Experience—工作經(jīng)驗(yàn)
D. Excellence—卓越表現(xiàn)
3、理財(cái)師的執(zhí)業(yè)道德準(zhǔn)則要求金融理財(cái)師誠實(shí)公平地提供服務(wù)，不受經(jīng)濟(jì)利益、關(guān)聯(lián)關(guān)系和外界壓力等影響，從客戶利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷，公平合理地對待客戶、委托人、合伙人和雇主，并公正、誠實(shí)地披露其在提供專業(yè)服務(wù)過程中遇到的利益沖突，這是哪項(xiàng)基本原則的要求（ ）。
A. 遵紀(jì)守法
B. 保守秘密
C. 正直守信
D. 客觀公正
律法規(guī)許可的前提下，守法合規(guī)地從事理財(cái)活動(dòng)。
B選項(xiàng)：保守秘密。理財(cái)師在未經(jīng)客戶或所在機(jī)構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，包括客戶的個(gè)人身份信息、資產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息等隱私信息及所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。
C選項(xiàng)：正直守信。理財(cái)師在為客戶提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守正直守信原則，即踏踏實(shí)實(shí)地為客戶提供應(yīng)該提供的理財(cái)服務(wù)，不以誘導(dǎo)或夸大事實(shí)等方式銷售，不因個(gè)人的利益而損害客戶利益。
