【初級個人理財考點】理財師的執業資格
【考點解析】
（1）“4E”執業資格
①教育（Education）：理財師資格認證的首要環節
②考試（Examination）：教育的效果必須通過考試才能體現出來
③工作經驗（Experience）：金融服務行業相關工作經驗
④職業道德（Ethics）：獲得理財師資格認證的最后環節，也是最重要環節；我國理財師的職業道德要求，遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公平、勤勉盡職、專業勝任。
（2）合格理財師的標準
①理財師是提供理財規劃服務或理財顧問服務的專業人士。
②標準概括：品德、服務、專業能力
③國外對合格理財師綜合素質的要求（5Cs）：堅持以客戶為中心（Client）、溝通交流能力(Communication）、協調能力（Coordination）、專業水平（Competence）和高尚的職業操守（CommitmenttoEthics）。
（3）理財師的社會責任
①理財師是國家金融政策和金融法規的重要傳導者；
②理財師是正確的投資理念的重要宣導者；
③理財師是理財風險的揭示者；
④理財師是客戶聲音的反饋者。
【試題練習】
1、國內外各類專業理財證書基本都執行“4E”認證標準，不包括（ ）。
A. 教育
B. 考試
C. 工作經驗
D. 年齡
2、下列關于理財專業證書資格認證的四個E代表的意義的說法中，錯誤的是（ ）。
A. Education—教育
B. Examination—考試
C. Experience—工作經驗
D. Excellence—卓越表現
3、理財師的執業道德準則要求金融理財師誠實公平地提供服務，不受經濟利益、關聯關系和外界壓力等影響，從客戶利益出發，做出合理、謹慎的專業判斷，公平合理地對待客戶、委托人、合伙人和雇主，并公正、誠實地披露其在提供專業服務過程中遇到的利益沖突，這是哪項基本原則的要求（ ）。
A. 遵紀守法
B. 保守秘密
C. 正直守信
D. 客觀公正
律法規許可的前提下，守法合規地從事理財活動。
B選項：保守秘密。理財師在未經客戶或所在機構明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構的相關信息，包括客戶的個人身份信息、資產信息、賬戶信息、信用信息等隱私信息及所在機構的商業秘密。
C選項：正直守信。理財師在為客戶提供專業理財服務時，應當遵守正直守信原則，即踏踏實實地為客戶提供應該提供的理財服務，不以誘導或夸大事實等方式銷售，不因個人的利益而損害客戶利益。
