備考2022年銀行從業資格考試，掌握必背考點才能取證！233網校根據銀行從業考試大綱為大家整理了科目考點及考點練習題，馬上查看考點內容開啟今日學習↓↓↓
【初級個人理財考點】理財師的工作流程與主要內容
【考點解析】
（1）工作流程
（2）主要內容
①家庭收支和債務管理
②財富保障與規劃
③教育投資規劃
④退休養老規劃
⑤投資規劃
⑥稅務規劃
⑦財富傳承規劃
⑧中小企業主理財規劃
【試題練習】
1、執行理財規劃方案需要遵循的原則不包括（ ）。
A. 了解原則
B. 誠信原則
C. 連續性原則
D. 間斷性原則
參考解析：執行理財規劃方案需要遵循了解原則、誠信原則及連續性原則。同時，需注意時間因素、人員因素及資金成本因素，要規范客戶檔案管理。
2、個人理財核心內容包括（）。
A. 財富保障與規劃
B. 退休養老規劃
C. 中小企業主理財規劃
D. 稅務規劃
E. 教育投資規劃
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主講：證券投資基金基礎知識
原某985高校金融講師, CFP持證人, 中國工商銀行行等多家機構特聘內訓講師
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李澤瑞
金融培訓高級講師
主講：證券投資顧問業務
經濟學碩士、金融培訓高級講師，受聘于多家企業內部培訓，教學經驗非常豐富。
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曾就職于多家大型證券、期貨公司，具有豐富的金融從業培訓經驗，外匯分析師。
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趙磊
南開大學金融學博士，高校客座講師
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南開大學金融學博士，北大/清華/人大等高校客座講師，北京廣播電視臺訪談專家
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