2021年銀行從業資格考試進入備考期，目前暫未更新考試大綱與教材，可根據2020年銀行從業考試內容先行備考，考點如下：

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理財師工作流程和方法概述（P230-231）

專業理財師的工作目標和重心是“幫助客戶解決問題、實現其理財目標”。要達成這一目標，理財師首先要先深入了解客戶，然后才能全面地去評估客戶所要解決的財務問題和條件；在綜合分析和比較的基礎上提出自己的見解和建議，并把自己的分析結果和意見等內容形成專業理財規劃報告書，解說并呈遞給客戶。這樣的工作方式和內容，也就形成了專業理財師特有的工作流程。理財師的工作流程包括：接觸客戶，建立信任關系；收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況；明確客戶的理財目標；制訂理財規劃方案；理財規劃方案的執行；后續跟蹤服務。

試題練習：