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【初級個人理財考點】理財師的職業特征
【考點解析】
理財師的職業特征：顧問性；專業性；綜合性；規范性；長期性；動態性
【試題練習】
1、下列關于商業銀行和客戶在理財顧問服務中角色的說法，正確的是（）。
A.商業銀行提供建議并作出決策，客戶不參與
B.商業銀行只提供建議，最終決策權在客戶
C.客戶提供建議并作出決策，商業銀行不參與
D.客戶只提供建議，最終決策權在商業銀行
參考答案：B
參考解析：理財師職業特征的顧問性是指在理財規劃服務中，金融機構或理財師—般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。
2、理財規劃服務涉及的內容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在相關判斷和規劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務以及不同時期變化的需求。這指的是理財師的什么特征?（）
A.綜合性
B.專業性
C.短期性
D.規范性
參考答案：A
參考解析：A選項正確，這指的是理財師的綜合性特征，理財規劃服務涉及的內容非常廣泛，它包括但不僅限于財務、法律、投資和債務管理、保險、稅務等，理財師在相關判斷和規劃時還要求能夠兼顧客戶家庭財務、非財務以及不同時期變化的需求。故本題選A。B選項，專業性：理財規劃服務是一項涉及業務范圍廣、專業性很強的服務，要求理財師或從業人員有扎實的金融基礎知識和專業技能，能夠熟練運用財務分析、理財工具、投資管理的方法，對相關的金融市場、工具及其交易機制有清晰的認識，能針對客戶財務狀況、需求準確地測算和分析相關金融產品的風險屬性、收益性，在此基礎上為客戶提供科學有效的解決方案。C選項，短期性不是理財師的職業特征。D選項，規范性：理財師的主要職責是為客戶及其家庭提供全方位的專業投資理財建議，直接涉及廣大客戶的長遠經濟利益。
